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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

資産凍結等の対象者に該当する場合、銀行が行うべき措置はどれか。

経済制裁措置に基づき、対象者への支払いや資産の処分を制限・禁止しなければならない。

2026年5月28日

優越的地位の濫用において、不利益を被っているかどうかを判断する基準はどれか。

取引上の地位が勝る側から不当な要請を受け、断れば今後の取引に影響すると懸念させる状況が基準となる。

2026年5月28日

債権の二重譲渡が行われた場合、どちらの譲受人が優先されるか。

第三者に対する対抗要件（確定日付のある通知等）が先に債務者に到達した方が優先される。

2026年5月28日

暴排条項に基づく契約解除を行う際、解除通知の送達を確実にするための方法はどれか。

解除の意思表示が到達したことを証するため、内容証明郵便（配達証明付）を利用するのが通例である。

2026年5月28日

事業者が「この土地は絶対値上がりする」と断定して契約させた場合、消費者ができることはどれか。

重要事項についての「断定的判断の提供」があった場合、消費者は契約を取り消すことができる。

2026年5月28日

銀行法で定められている「休日」以外の日に臨時休業しようとする場合に必要となるのはどれか。

店舗の臨時休業や営業時間の変更は、銀行法等に基づき事前に当局へ届け出る必要がある。

2026年5月28日

法人の取引時確認において、登記事項証明書以外で代表者の権限を確認する方法はどれか。

法人の代理人等の権限確認には、印鑑証明書や委任状などの公的・客観的な書類が必要である。

2026年5月28日

プロ（特定投資家）がアマ（一般投資家）への移行を希望した場合、銀行は拒否できるか。

一般投資家としての保護を希望する申し出があった場合、原則として拒否できない。

2026年5月28日

銀行が、融資先の株式公開を支援する一方で、その株式を顧客に推奨する場合に必要な管理はどれか。

利益相反が生じる恐れがある場合、その事実を適切に開示するか情報を遮断する必要がある。

2026年5月28日

他人の健康保険証を拾い、本人になりすまして口座を開設しようとする行為を阻止する法律はどれか。

取引時確認の厳格化により、本人確認書類の提示を求めることでなりすましを防止する。

2026年5月28日