HOME
銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

誤って外部の人間に関係者以外秘の資料をメール送信した場合の正しい行動はどれか。

誤送信は情報漏えい事案として迅速に報告し、被害拡大を防止する措置をとる必要がある。

2026年5月28日

融資を行う条件として、必要のない保険への加入を強制する行為は何に該当するか。

融資上の地位を利用して他商品の購入を強いることは、不公正な取引方法に該当する。

2026年5月28日

金融ADR制度のメリットとして不適切なものはどれか。

金融ADRは中立公正な解決を図る場であり、どちらか一方が必ず勝つような制度ではない。

2026年5月28日

取引相手が暴力団員であることが後日判明した場合の対応として適切なものはどれか。

暴力団排除条項に基づき、判明した時点で速やかに関係を遮断することが求められる。

2026年5月28日

ATMで高額の現金を繰り返し振り込む顧客に気づいた際の対応はどれか。

不自然な多額の現金取引はマネロンの疑いがあるため、内部報告と届出の検討が必要である。

2026年5月28日

上場会社の役員が、自社の未公開の合併情報を知って株を売却する行為はどうなるか。

未公開の重要事実を知って売買を行うことは、買いだけでなく売りも規制の対象である。

2026年5月28日

外貨預金の販売時に必ず説明しなければならないリスクはどれか。

円貨ベースで元本割れが生じる可能性がある為替変動リスクは極めて重要な説明事項である。

2026年5月28日

漏えいが発生した際、個人情報保護委員会への報告が「努力義務」ではなく「義務」となるのはどれか。

要配慮個人情報（機微情報）の漏えいや大規模な漏えいは、委員会への報告が義務となる。

2026年5月28日

コンプライアンス・オフィサーの主な役割はどれか。

組織全体のコンプライアンス意識を高め、法令遵守をチェック・支援するのが役割である。

2026年5月28日

苦情対応において、顧客への説明を後回しにする行為のリスクはどれか。

迅速かつ誠実な対応を怠ることは、さらなる不信感を招き二次クレームに発展する。

2026年5月28日