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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

個人情報の利用目的を変更する場合、原則としてどのような対応が必要か。

利用目的を変更した場合は、速やかに本人に通知するか公表しなければならない。

2026年5月28日

融資の相談に来た顧客に対し、見返りとして個人的に接待を受ける行為はどうなるか。

職務に関連して個人的な利益を享受することは、倫理的にも法的にも禁止されている。

2026年5月28日

銀行員が自身のノルマ達成のために、顧客の意向を無視した商品を勧めることは何に該当するか。

顧客の利益を軽視し、自己や銀行の利益を優先する行為は誠実義務に違反する。

2026年5月28日

反社会的勢力から不当要求を受けた際の基本的な構えはどれか。

不当要求に対しては金銭による解決を拒絶し、一切の裏取引を行わないのが原則である。

2026年5月28日

銀行が預金等の受け入れに際して、顧客に虚偽の事実を告げる行為はどうなるか。

銀行法では、預金者等の保護のため虚偽の告知を厳格に禁止している。

2026年5月28日

犯罪収益移転防止法で確認が必要な「取引目的」の例として正しいものはどれか。

口座開設等の際には、その取引をどのような目的で行うかを確認することが義務付けられている。

2026年5月28日

金融商品のリスク説明において、断定的な判断を提供して勧誘する行為はどう扱われるか。

将来の不確実な事項について断定的な判断を提供して勧誘することは禁止されている。

2026年5月28日

企業倫理と法令遵守の関係について適切な記述はどれか。

法令は社会が守るべき最低限のルールであり、コンプライアンスはより広い倫理を含む。

2026年5月28日

銀行員が友人に対して顧客の預金残高を話してしまった場合の違反はどれか。

顧客から得た情報を正当な理由なく第三者に漏らすことは守秘義務に違反する。

2026年5月28日

「攻めのガバナンス」において、持続的な成長を促すために企業が意識すべき指標はどれか。

資本効率を意識した経営を行い、投資家との対話を通じて企業価値を高めることが求められる。

2026年5月28日