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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

市場操作のうち、同一人物が同じ価格で同時に売りと買いの注文を出す行為を何というか。

権利の移転を目的とせず、取引が活発であると誤認させるために行う自作自演の取引を指す。

2026年5月28日

暴力団員等による不当な行為の防止等に関する法律において、都道府県公安委員会が出す「中止命令」に従わない場合の罰則はどれか。

中止命令等に違反した場合は、刑事罰（懲役や罰金）の対象となる。

2026年5月28日

「仮名加工情報」に関する説明として、適切なものはどれか。

特定の個人を識別できないよう加工しつつ、内部的な分析には利用可能な情報を指す。

2026年5月28日

紛争解決手続において、紛争解決委員が提示した「特別調停案」に対し、銀行が拒否できない性質を何というか。

金融ADRにおいて、顧客が受諾した場合には銀行側がその調停案に拘束される仕組みを指す。

2026年5月28日

取締役が競業取引（会社の事業と重複する取引）を行おうとする際、どこで承認を得る必要があるか。

利益相反の恐れがある競業取引を行うには、取締役会での事前承認と事後報告が必要である。

2026年5月28日

銀行が破綻した場合、預金保険制度により1預金者あたり元本いくらまでが保護されるか。

決済用預金を除き、一般預金等は1金融機関ごとに元本1000万円までとその利息が保護される。

2026年5月28日

多数の債権者がいる中で、特定の債権者が債務者の財産から他の債権者に先立って弁済を受ける権利を何というか。

抵当権や質権などの担保権を持つ債権者は、その対象物から優先的に弁済を受けることができる。

2026年5月28日

疑わしい取引の届出を行おうとしていることを、顧客本人に漏らす行為を何というか。

届出の事実を顧客に漏らすことは、捜査を妨げる行為（ティッピング・オフ）として禁止されている。

2026年5月28日

「内部統制報告制度」の対象となる企業は、原則としてどのような企業か。

上場会社は、財務報告の信頼性を確保するための内部統制報告書を提出する義務がある。

2026年5月28日

外部監査人が監査意見を述べる際、財務諸表が適正に表示されていないと判断した場合に出される意見はどれか。

重大な虚偽記載があり、財務諸表が全体として不適正であると判断された場合は不適正意見となる。

2026年5月28日