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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

第三者から個人データの提供を受けた際に、その取得経緯などを確認し記録する義務を何というか。

不正な取得を防ぐため、受領側には提供者の氏名や取得経緯の確認・記録が義務付けられている。

2026年5月28日

事業者団体が、加盟する金融機関に対して共通の手数料率を設定するよう指示する行為は何に抵触するか。

事業者団体による価格制限も、実質的に競争を制限するため不当な取引制限（カルテル）に該当する。

2026年5月28日

信託受益権の販売において、金融商品取引法と並んで遵守すべき主な法律はどれか。

信託受益権の販売を行う際は、信託業法における説明義務や誠実義務も適用される。

2026年5月28日

預金利息に対して課される所得税（地方税含む）の源泉徴収税率は原則として何％か。

預金利息には、所得税15%、復興特別所得税0.315%、地方税5%の計20.315%が課税される。

2026年5月28日

債権者が債務者に対して持つ、将来発生する債権をあらかじめ譲渡する予約を何というか。

将来発生する売掛金などを一括して担保とする手法を集合債権譲渡担保という。

2026年5月28日

継続的顧客管理において、顧客のリスク評価（低・中・高）に応じて行うべき対応を何というか。

リスクの高さに応じて調査の頻度や深さを変える手法をリスク・ベース・アプローチという。

2026年5月28日

銀行がその子会社等に対して、不当な圧力をかけて銀行の商品を販売させる行為は何に該当するか。

グループ内の地位を利用して不当な取引を強いることは、銀行法や独占禁止法で禁止されている。

2026年5月28日

資産自己査定において、回収に重大な懸念があり損害の発生が予想されるが、損害額を確定できない資産の分類はどれか。

第III分類は、回収に重大な懸念があり、将来損失となる可能性が高い資産を指す。

2026年5月28日

上場会社等が、重要な内部情報を適切に管理するために定める社内規程を何というか。

インサイダー取引を防止するため、役職員による自社株等の売買を制限・管理する規程の整備が求められる。

2026年5月28日

破産手続開始決定前に、債務者が特定の債権者にのみ有利になるよう資産を隠匿する行為を否認することを何というか。

破産管財人は、破産者の不当な財産減少行為を否定して財産を取り戻す「否認権」を持つ。

2026年5月28日