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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

金融機関がグループ会社間で情報を共有し、顧客の利益を害する恐れがある場合に構築すべきものはどれか。

部門間やグループ会社間で情報の遮断を行う仕組みをチャイニーズ・ウォールと呼ぶ。

2026年5月28日

弁護士法23条の2に基づく照会（弁護士会照会）を受けた場合の対応として適切なものはどれか。

弁護士会照会は公的な照会手続であり、正当な理由がない限り守秘義務を理由に回答を拒めない。

2026年5月28日

優越的地位の濫用に関する説明として、適切なものはどれか。

優越的地位の濫用は、取引上の強者である金融機関が顧客に対し不当な負担を強いる行為を指す。

2026年5月28日

対内直接投資等に関する届出を定めている法律はどれか。

外国為替及び外国貿易法（外為法）において、特定の対内直接投資には届出が義務付けられている。

2026年5月28日

偽造・盗難カードによる預金等の不正な払戻しが発生した場合、原則として誰が補填責任を負うか。

預金者に過失がない場合、偽造・盗難カードによる被害は原則として金融機関が補填する。

2026年5月28日

消費者が事業者の不適切な勧誘により誤認して契約した場合、消費者に認められる権利はどれか。

重要事項について事実と異なる説明を受けた場合など、消費者は契約を取り消すことができる。

2026年5月28日

銀行法において、銀行の業務の公共性に照らし、銀行の経営の健全性を確保するための指標はどれか。

銀行の健全性を測る代表的な指標として自己資本比率規制が設けられている。

2026年5月28日

疑わしい取引の届出に関する判断主体として正しいものはどれか。

疑わしい取引に該当するかどうかの判断は、各金融機関が個別に行う必要がある。

2026年5月28日

適合性の原則に関する説明として、正しいものはどれか。

適合性の原則は、顧客の知識、経験、財産の状況等に照らして不適当な勧誘を禁止するものである。

2026年5月28日

公務員等に対して有利な取り計らいを目的として利益を提供することを何というか。

職務に関して不正な利益を供与することは贈賄罪として厳格に禁止されている。

2026年5月28日