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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

暴対法において、暴力団員等が不当な利益を得るために行う要求行為を何と呼ぶか。

暴力団員等がその威力を背景に行う、法的な根拠のない要求を不当要求行為という。

2026年5月28日

業務で作成した報告書を他社のパンフレットから無断でコピーして作成した場合の違反はどれか。

他人が作成した文章や図表を無断で使用することは著作権を侵害する行為である。

2026年5月28日

総量規制において、個人向け貸付けの総額は原則として年収の何分のいくらまでに制限されるか。

過剰貸付防止のため、貸金業者からの借入合計額は年収の3分の1以内に制限されている。

2026年5月28日

「個人識別符号」に該当するデータはどれか。

生体情報である指紋データなどは、それ単体で個人を識別できるため個人識別符号に該当する。

2026年5月28日

保証人が、主たる債務者が履行しない場合にのみ履行義務を負う権利を何というか。

債権者が保証人に請求した際、まず主債務者に催告せよと主張できる権利を催告の抗弁権という。

2026年5月28日

融資に際して、将来の事業収益やキャッシュフローを担保とする融資手法を何と呼ぶか。

特定の事業から生み出される収益を返済原資とする手法をプロジェクト・ファイナンスという。

2026年5月28日

インサイダー取引規制における「重要事実」に該当しないものはどれか。

事務所の模様替えは投資判断に著しい影響を及ぼさないため重要事実には該当しない。

2026年5月28日

取引時確認において、法人の「実質的支配者」を確認する際の基準となる議決権割合は、原則として何％超か。

原則として、議決権の25%超を直接または間接に保有する自然人が実質的支配者となる。

2026年5月28日

銀行がAPI連携を通じて電子決済等代行業者と連携する際に締結すべきものはどれか。

銀行法により、銀行は電子決済等代行業者との間で契約の締結が義務付けられている。

2026年5月28日

特定投資家（プロ）から一般投資家（アマ）への移行に関する説明として、適切なものはどれか。

特定投資家であっても、本人が一般投資家としての処遇を希望すれば移行が可能である。

2026年5月28日