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Lv003

「Lv003」の記事一覧

解約時に契約日から一定期間、積立金から差し引かれる費用を何というか。

早期解約時のペナルティとして差し引かれる費用を解約控除といいます。

2026年4月26日

MVA適用の変額保険において運用実績が好調でも解約時に元本割れする可能性がある要因はどれか。

運用が良くても市場金利が上昇していればMVAにより返戻金が大きく削られることがあります。

2026年4月26日

外貨建保険の保険料を円貨で支払った場合、生命保険料控除の対象となる金額はいくらか。

生命保険料控除は実際に円貨で払い込んだ金額が対象となります。

2026年4月26日

外貨建保険を解約して円貨で受け取る際、1ドル100円（TTM）で手数料が50銭の場合の受取額算出レートはいくらか。

仲値（TTM）から手数料を引いたものが顧客の受け取るTTB（100-0.5）となります。

2026年4月26日

外貨建保険のパンフレットにおいてリスクに関する記述を記載する際のルールで正しいものはどれか。

リスク情報は顧客が容易に理解できるよう目立つ形で記載する必要があります。

2026年4月26日

積立利率が毎月見直されるタイプの商品において適用される利率を何というか。

市場金利に連動して定期的に見直される運用上の利率を積立利率といいます。

2026年4月26日

一時払外貨建終身保険の死亡保険金を遺族が受け取った場合の相続税の非課税限度額の計算式はどれか。

生命保険金の相続税非課税枠は500万円に法定相続人の数を乗じた額となります。

2026年4月26日

外貨建保険の販売時に顧客の投資経験を確認する主な目的はどれか。

リスク許容度を把握し適切な商品を提案するために投資経験の確認が不可欠です。

2026年4月26日

TTMが1ドル100円、為替手数料が50銭の場合のTTSはいくらか。

仲値（TTM）に手数料を加えたものが顧客の支払うTTS（100+0.5）となります。

2026年4月26日

MVAにおいて「市場金利の上昇＝解約返戻金の減少」となる主な理由はどれか。

市場金利が上がると既発債券の価値（価格）が下がるため解約返戻金が減少します。

2026年4月26日