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Lv009

「Lv009」の記事一覧

「ホイッスルブローイング」の適切な運用を妨げる要因はどれか。

通報したことで不利益を受ける懸念があると、制度は機能しなくなる。

2026年3月30日

「預金口座解約」を反社会的勢力排除のために行う際、根拠となるのはどれか。

約款に定められた条項に基づき、客観的な事実をもって解約を行う。

2026年3月30日

「三つの防衛線」が機能不全に陥る原因として最も多いのはどれか。

各防衛線が独立しつつも連携できなければ、リスクを見逃す原因となる。

2026年3月30日

内部統制の目的の一つである「資産の保存」とは何を指すか。

企業の資産が正当な手続きなしに使用されないよう管理すること。

2026年3月30日

「属性等確認」において、既存顧客に対しても再確認が必要となるトリガーはどれか。

属性情報に変更が生じた場合や、長期間未確認の場合に再確認を行う。

2026年3月30日

「高齢者向け勧誘ガイドライン」において、75歳以上の顧客への推奨に制限があるのはどれか。

リスクの高い商品は、より慎重な適合性判断が求められる。

2026年3月30日

クラウドサービスを利用する際のコンプライアンス上の留意点はどれか。

データが保管される国の法規制やセキュリティ水準を確認する必要がある。

2026年3月30日

「不招請勧誘の禁止」が適用される代表的な金融商品はどれか。

顧客の要請がないのに自宅等を訪問して勧誘する行為が一部商品で禁止されている。

2026年3月30日

金融機関の「最良執行義務」とは何か。

価格やコスト、スピードを総合的に判断し、顧客に最適な条件で注文を執行する義務。

2026年3月30日

「実質的支配者」の判定において、株式会社で議決権の何%超を持つ個人が該当するか。

直接または間接に25%を超える議決権を持つ個人が第一の判定基準となる。

2026年3月30日