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Lv013

「Lv013」の記事一覧

確定拠出年金運営管理機関が加入者に提示する「運用関連運営管理業務」に含まれないものはどれか。

運営管理機関は運用の選択肢を提示し情報提供を行うが、実際の配分決定や売買操作を加入者に代わって勝手…

2026年3月8日

経済協力開発機構（OECD）が公表する、実質賃金や失業率などの統計データに基づき、日本が加盟したのは何年か。

日本は1964年（昭和39年）にOECDに加盟し、先進国の仲間入りを果たした。

2026年3月8日

iDeCoの運用商品ラインアップから特定の運用商品を除外（除外選定）する場合、既にその商品を保有している加入者の資産はどうなるか。

商品除外の際、既存の保有分については加入者が売却の指図をしない限り、信託期間終了まで保持されるのが…

2026年3月8日

スマートベータ運用とは、どのような要素（ファクター）に着目した運用手法か。

スマートベータは、時価総額以外の要因（ファクター）に基づき指数を構成し、市場平均以上の成果を目指す…

2026年3月8日

健康保険の被扶養者認定において、被同居の場合の収入要件はどのように設定されているか。

別居している家族を扶養に入れるには、年収130万円未満（60歳以上は180万円）かつ仕送り額未満である必要…

2026年3月8日

厚生年金の「経過的加算」を計算する際、基礎となるのはどの期間の厚生年金加入期間か。

経過的加算は、老齢基礎年金の計算に含まれない20歳前や60歳以降の厚生年金加入期間を年金額に反映させる…

2026年3月8日

DB制度の終了（解散）時に、積立不足が発生しており事業主が補填できない場合、給付はどうなるか。

DBが解散し資産が不足している場合は、確定拠出年金と異なり受給権が削減されるリスクがある。

2026年3月8日

2024年以降の新NISAにおいて、つみたて投資枠と成長投資枠を合わせた生涯投資枠（非課税限度額）の上限はいくらか。

新NISAの生涯投資枠は一人あたり1800万円（うち成長投資枠は1200万円まで）となっている。

2026年3月8日

マルチアセット・ポートフォリオにおいて、株式と債券の相関が上昇した場合の分散効果はどう変化するか。

資産間の相関が高まると同じ方向に動く確率が上がるため、分散投資によるリスク軽減効果は弱まる。

2026年3月8日

DCの老齢給付金の受給を75歳まで遅らせた場合、運用を継続する期間中の資産にかかる税制上の扱いはどうなるか。

受給を開始するまでの間（最長75歳まで）、運用益に対する非課税メリットは継続して享受できる。

2026年3月8日