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Lv030

「Lv030」の記事一覧

金融商品の販売において、顧客の知識や経験、財産状況に照らして不適当な勧誘を行ってはならないとする原則を何というか。

適合性の原則は、個々の顧客にふさわしい金融商品を提供することを求める、投資家保護の基本原則である。

2026年3月8日

景気動向指数の「先行指数」に含まれる指標として、適切なものはどれか。

住宅着工や株価などは景気の動きに先んじて変化するため、先行指数として採用されている。

2026年3月8日

企業型DCにおいて、特定の従業員を加入対象外とする場合、規約で定めることができる合理的な基準に含まれないものはどれか。

DC制度において、性別や思想、信条などによる不当な差別的取り扱いは法律で禁止されている。

2026年3月8日

債券の利回り曲線（イールドカーブ）が、右上がりの形状（長期ほど高利回り）になっている状態を何と呼ぶか。

通常の市場環境では、期間が長いほどリスクプレミアムが乗るため、右上がりの順イールドとなる。

2026年3月8日

介護保険の第2号被保険者の保険料について、その徴収方法として正しいものはどれか。

40歳から64歳までの第2号被保険者の介護保険料は、健康保険などの医療保険料と合わせて徴収される。

2026年3月8日

キャッシュバランスプランにおいて、加入者ごとに設定される記録上の口座を何と呼ぶか。

キャッシュバランスプランは、加入者ごとに仮想の口座を設け、拠出や利息の付与を記録して給付額を算定す…

2026年3月8日

NISAの「成長投資枠」において、投資対象から除外されている商品の特徴として正しいものはどれか。

新NISAの成長投資枠では、安定的な資産形成を目的とし、信託期間20年未満や高レバレッジ型の商品等は除外…

2026年3月8日

老齢基礎年金に「振替加算」が加算される対象者の生年月日として、上限となるのはいつか。

振替加算は、昭和41年4月1日以前生まれの配偶者が、自身の老齢基礎年金の受給権を得た際に加算される。

2026年3月8日

iDeCoの加入者が掛金額を変更できる回数は、原則として1年間（1月～12月）に何回までか。

iDeCoの掛金額の変更は、加入者区分に変更がない限り、原則として年に1回のみ可能である。

2026年3月8日

2つの資産で構成されるポートフォリオにおいて、分散投資によるリスク低減効果が最大となるのは、相関係数がいくつの時か。

相関係数が -1 のとき、2つの資産は完全に逆の動きをするため、特定の比率でリスクをゼロにできる。

2026年3月8日