HOMELv020 保険金が年度中死亡の瞬間に支払われ、かつその額が $v^{-t}$ で増加する終身保険の現価は $\bar{a}_x$（利率0）に等しい。これを証明する核となる等式はどれか。 2026年3月27日 現価計算の割引因子 $v^t$ と保険金の増加因子 $v^{-t}$ が相殺され、割引のない期待値（年金現価）となる。 ワイブル分布に従う死力 $\mu_x = k x^n$ において、$n > 0$ のとき、このモデルが示す被保険者の特徴はどれか。 連続払終身年金 $\bar{a}_x$ の利力 $\delta$ に関する2次微係数 $\frac{d^2}{d\delta^2} \bar{a}_x$ は何を表すか。
