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コンプライアンス・オフィサー銀行・金融コース

「コンプライアンス・オフィサー銀行・金融コース」の記事一覧

金融機関による「抱き合わせ販売」が禁止されている理由はどれか。

優越的な地位を利用して不要な商品を強制することは独占禁止法で禁じられる。

2026年3月30日

「風説の流布」に該当する行為はどれか。

相場を変動させる目的で客観的事実に基づかない情報を広める行為。

2026年3月30日

「疑わしい取引」の届出基準となる要素はどれか。

金額の多寡だけでなく、顧客の属性や取引形態の不自然さを総合的に判断する。

2026年3月30日

「ステークホルダー」の期待に応えることがコンプライアンスに繋がる理由はどれか。

株主、顧客、地域社会等の期待に応える誠実な経営が企業の存続に不可欠である。

2026年3月30日

「なりすまし」による不正送金を防ぐための「多要素認証」の組み合わせはどれか。

記憶・所持・生体などの異なる要素を組み合わせることで安全性を高める。

2026年3月30日

「全社的リスク管理（ERM）」の考え方として正しいものはどれか。

個別のリスクをバラバラに管理せず、全体像を把握して経営判断に活かす。

2026年3月30日

「リスク・アペタイート・フレームワーク（RAF）」におけるコンプライアンスの扱いはどれか。

コンプライアンス違反はリスクとして取るべきではなく、遵守が前提となる。

2026年3月30日

「広告規制」において禁止されている「誇大広告」の例はどれか。

不確実な事項について断定的判断を提供することは厳格に禁じられている。

2026年3月30日

「関係遮断」を実現するためのデータベース（DB）の役割はどれか。

警察等の情報を集約したDBで、新規・既存顧客を照合し排除に役立てる。

2026年3月30日

金融機関における「BCP（事業継続計画）」とコンプライアンスの関係はどれか。

災害時等であっても、決済機能の維持や顧客対応等の公的な役割を果たす責任がある。

2026年3月30日