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金融コンプライアンス・オフィサー 1級

「金融コンプライアンス・オフィサー 1級」の記事一覧

「休眠預金活用法」において、長期間（10年以上）取引がない預金はどのように扱われるか。

社会的な課題解決のために活用されるが、預金者が申し出れば引き続き払い戻しを受ける権利は維持される。

2026年5月25日

「シェルバンク（架空銀行）」との取引が厳格に禁止されている理由は何か。

実体がない銀行は資金洗浄の中継点として悪用されるリスクが非常に高いため、国際的に取引が禁じられてい…

2026年5月25日

「倫理的（エシカル）な意思決定」を行うためのフレームワークである「PLUSフィルター」の「P」が指すのは。

意思決定が組織のポリシーやルール、法令に合致しているかを最初に確認することを意味する。

2026年5月25日

「勧誘の要請」がない顧客に対し、デリバティブ取引の勧誘を行うことを何と呼ぶか。

顧客が望んでいないのに電話や訪問で勧誘する行為であり、特定のリスク商品では法律で禁止されている。

2026年5月25日

「顧客データの保護」において、営業担当者が顧客情報を私用のスマートフォンにコピーする行為への評価は。

情報の外部持ち出しは漏洩リスクが極めて高く、金融機関の情報管理体制として厳格に制限される。

2026年5月25日

「会社法」において、取締役が会社に対して負う「忠実義務」と「善管注意義務」の関係はどう解釈されるか。

いずれも善良な管理者の注意をもって誠実に職務を遂行することを求めており、表裏一体の関係にある。

2026年5月25日

「要配慮個人情報」を取得する際に、原則として必要となる手続きはどれか。

人種、信条、病歴などの特に慎重な取り扱いが必要な情報は、原則として事前の同意取得が必須である。

2026年5月25日

「暴力団員による不当な行為の防止等に関する法律（暴対法）」において、公安委員会が発行する「命令」は。

暴対法に基づき、不当な要求を行った暴力団員に対して、その行為を止めるよう命じることができる。

2026年5月25日

「有価証券報告書」の虚偽記載に対する民事上の責任において、損害賠償を請求できる対象は誰か。

投資家を欺いた責任として、会社だけでなく、その書類に署名した役員や監査に関わった会計士も責任を負う。

2026年5月25日

「顧客確認（KYC）」の簡略化された確認（SDD）が適用できる対象として適切なものはどれか。

国や上場企業などは透明性が高く、マネロンリスクが低いとみなされるため、一部の手続きが簡略化される。

2026年5月25日