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金融コンプライアンス・オフィサー 1級

「金融コンプライアンス・オフィサー 1級」の記事一覧

「疑わしい取引」の届出対象となる「非対面取引」において、特にリスクが高いとされる理由は何か。

直接会わない取引は、なりすましや偽造書類の使用のリスクが高まるため、厳格な確認が求められる。

2026年5月25日

「相場操縦」において、同一人物が同時期に同一価格で売りと買いの注文を出し、権利の移転を伴わない取引を何と呼ぶか。

取引が活発であると誤認させるために、自分一人で売り買いを行う詐欺的な行為である。

2026年5月25日

「バーゼルIII」などの自己資本比率規制において、最も質が高いとされる資本（Tier1）の核となるものはどれか。

返済義務がなく、損失吸収能力が高い普通株式等（CET1）が最も重要視される。

2026年5月25日

「経営判断の原則」が適用されるための要件として、誤っているものはどれか。

適切なプロセスを踏んでいれば、結果として損失が出ても責任を問われないのが経営判断の原則である。

2026年5月25日

「コンプライアンス・カルチャー」の成熟度を測定するための有効なアプローチはどれか。

規定の整備状況ではなく、個々の社員がどのように考え行動しているかという実態を把握する必要がある。

2026年5月25日

「顧客の知識、経験、財産の状況および投資目的」を総称して、金融業界では何と呼ぶか。

これらに照らして不適当な勧誘を禁じるのが適合性の原則である。

2026年5月25日

「漏洩等が発生した恐れ」がある段階での初動対応として、最も優先すべきことはどれか。

まずは事実を確認し、被害の拡大を防ぐための措置（ネットワーク遮断や連絡等）を迅速に行う。

2026年5月25日

反社チェックの「事後確認」において、既存顧客が反社会的勢力と判明した場合の基本原則はどれか。

導入時のチェックをすり抜けた場合でも、判明した時点から速やかに関係を解消する。

2026年5月25日

「情報伝達・取引推奨規制」において、違反となる「目的」の要件はどれか。

未公表の重要事実を伝え、相手に利益を得させるなどの目的がある場合は規制の対象となる。

2026年5月25日

「外為検査ガイドライン」において、コルレス契約締結時に確認すべき事項として最も重要なものはどれか。

コルレス先がマネロン等の隠れみのにならないよう、その管理体制を評価しなければならない。

2026年5月25日