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金融コンプライアンス・オフィサー 1級

「金融コンプライアンス・オフィサー 1級」の記事一覧

「監査の質」を維持するために、外部の専門家等が行う評価を何と呼ぶか。

内部監査部門が適切に機能しているかを、外部の視点から客観的に評価し改善を促すプロセスである。

2026年5月25日

貸金業法における「総量規制」により、原則として年収の何分のいくらを超える借り入れが禁止されているか。

過剰融資を防止し、債務者の返済能力を超えた貸し付けを制限するためのルールである。

2026年5月25日

「コンプライアンス・アセスメント」を実施する主な目的はどれか。

定期的に自組織のコンプライアンス浸透度やリスクを自己点検し、改善につなげることが目的である。

2026年5月25日

「分別管理」が義務付けられている有価証券の保管方法において、混同してはならない対象はどれか。

顧客から預かっている資産を、万が一の破綻時にも保護できるよう、自社の資産とは厳格に分けて管理する。

2026年5月25日

顧客に対する「説明義務」の履行を確認するために、営業現場で行われる記録管理として適切なものはどれか。

後日のトラブル防止と適切な勧誘の証跡として、面談内容を記した応接記録を適切に保存しなければならない。

2026年5月25日

取締役の「善管注意義務」の基準となるのは、どのような人物の注意能力か。

取締役という地位・職務に応じた、高度な専門性と慎重さを持った注意義務が求められる。

2026年5月25日

「不当要求防止責任者」の選任義務がある場所はどこか。

暴力団員による不当な行為の防止等に関する法律により、事業所ごとに責任者を選任するよう努める義務があ…

2026年5月25日

「短期売買利益の返還」制度において、役員等が自社株を6ヶ月以内に売買して得た利益はどうすべきか。

内部情報を利用した疑念を払拭するため、短期売買による利益は会社が請求して返還させることができる。

2026年5月25日

金融機関が「仮名加工情報」を作成する目的として最も適切なものはどれか。

特定の個人を特定できないよう加工した情報であり、個人情報の厳格な規制を一部緩和して分析に利用できる。

2026年5月25日

リスクの「固有リスク」と「統制リスク」の相乗効果で評価される、最終的なリスクを何と呼ぶか。

管理策（内部統制）を講じた後もなお残るリスクのことであり、監査はこの水準が許容範囲内かを確認する。

2026年5月25日