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金融コンプライアンス・オフィサー 1級

「金融コンプライアンス・オフィサー 1級」の記事一覧

保険募集において、顧客に対して「不利益となる事実」を告げずに既存契約を解約させる行為を何と呼ぶか。

新しい契約のメリットだけを強調し、解約に伴う不利益（無保険期間等）を説明しない行為は禁止されている。

2026年5月25日

「実質的支配者」の確認において、支配を目的とする「出資、融資、取引その他の関係」を通じて、法人の事業を支配する意思を有すると認められる個人を何と呼ぶか。

資本関係がなくても、実質的にその法人の意思決定を支配している個人も確認対象となる。

2026年5月25日

コンプライアンス・オフィサーが営業現場の不正の兆候を察知するために有効な指標（KRI）はどれか。

不正を行っている者は、露見を恐れて職場を離れることを避ける傾向があるため、連続休暇の未取得はリスク…

2026年5月25日

「損失補填の禁止」において、事故（事務ミス等）による損失を補填する場合はどうなるか。

金融機関側の過失（事故）による損失を補填する場合は、事実関係について当局の確認を得ることで例外的に…

2026年5月25日

金融機関の「内部統制」の基本的要素のうち、ITへの対応と密接に関係するものはどれか。

組織内外の情報を適切に識別、把握、処理し、必要な者に迅速に伝えるためのITインフラ整備は不可欠である。

2026年5月25日

反社会的勢力の定義において、暴力団ではないが、暴力的な手法で不当な要求を行う集団を何と呼ぶか。

明確な組織構造を持たないが、暴力的な不法行為を行う集団（半グレ）も反社会的勢力として管理対象となる。

2026年5月25日

「適合性確認」の結果、顧客の属性と商品リスクが合致しない場合に取るべき対応はどれか。

顧客の投資経験や資産状況に照らして不適当な勧誘は、適合性の原則に基づき行うべきではない。

2026年5月25日

「バスケット条項（包括規定）」の役割として適切なものはどれか。

法に具体的に列挙されていない事象であっても、投資判断に著しい影響を与えるものは規制の対象とするため…

2026年5月25日

個人データを海外の第三者に提供する場合、原則として必要となる手続きはどれか。

移転先の国の個人情報保護制度を本人に説明した上で、原則として同意を得る必要がある。

2026年5月25日

内部監査の「サンプリング調査」において、抽出されたサンプルから母集団全体を推測する手法を何と呼ぶか。

確率論に基づき、一部の抽出結果から全体のエラー発生率等を論理的に推定する手法である。

2026年5月25日