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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

「ダイレクトメールの送付」を目的として取得した個人情報を、本人の同意なく「他社への売却」に利用することは可能か。

取得時に示した利用目的の範囲を超えて個人情報を利用することは、原則として禁止。

2026年5月25日

銀行が「休日」を定める際、原則として法律（銀行法施行規則）で定められているのは何曜日か。

国民の利便性と金融システムの稼働を考慮し、銀行の休日は法的に規定されている。

2026年5月25日

「インサイダー取引」において、重要事実を知った人が家族にその情報を教えて、家族が株を買った場合はどうなるか。

情報を漏らす行為（情報伝達）も、それを受けて買う行為（取引推奨）も処罰の対象。

2026年5月25日

「ホイッスル・ブロワー（内部告発者）」を保護する仕組みを整備することの組織的なメリットは。

内部で問題を早期に発見・修正することで、大規模な不祥事や法的制裁を回避できる。

2026年5月25日

金融商品取引業者による「損失補填」の禁止において、事後の補填だけでなく「事前の約束」も禁止されているか。

損失を埋めるという約束自体が、顧客の自己責任原則を歪めるため固く禁じられている。

2026年5月25日

不当要求に対し、トップ（経営陣）が直接交渉の場に出ることの是非は。

トップが交渉に出ると、その場で最終判断を迫られ、譲歩や屈服に追い込まれるリスクが高まる。

2026年5月25日

「訪問販売」において、事業者が最初に告げなければならない事項はどれか。

消費者を保護するため、誰が何の目的で来たのかを冒頭で明示する義務がある。

2026年5月25日

消費者が「不実告知」により契約を取り消すことができるのは、事業者のどのような説明が原因か。

「元本保証ではないのに保証されると言った」など、事実と異なる説明が対象となる。

2026年5月25日

「第三者提供の停止（オプトアウト）」の手続きにおいて、本人からの求めがあれば停止しなければならないのはどれか。

要配慮個人情報については、事前の同意がない限り、オプトアウトによる第三者提供は認められない。

2026年5月25日

窓口で受け取った伝票の金額を、顧客に無断で修正する行為はどう扱われるか。

顧客が作成した書類を勝手に直すことは、後にトラブルや不正（金額の水増し等）に繋がる危険がある。

2026年5月25日