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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

取引時確認の記録（本人確認記録）の保存期間は、取引終了日から数えて何年間か。

取引が終了した日（口座解約日等）から7年間、記録を保存する義務がある。

2026年5月25日

銀行が顧客に対して融資を行う際、あらかじめ利息制限法の上限金利を確認すべき理由は何か。

上限を超える金利は法的に無効となり、銀行としての信頼を失うだけでなく処分の対象となる。

2026年5月25日

「不公正取引」の一つである「見せ玉（みせぎょく）」とはどのような行為か。

相場を操る目的で、買う気がないのに大量の注文を出し、他人の注文を誘い出す行為。

2026年5月25日

不当要求を受けた際の「記録」として残すべき項目で、最も重要なものはどれか。

証拠として活用するため、いつ、誰が、どのような不当な要求をしたかを詳細に記録する。

2026年5月25日

「責任銀行原則（PRB）」とは、銀行がどのような責任を負うことを示すものか。

国連環境計画・金融イニシアティブが提唱し、ビジネス戦略をSDGs等に適合させるための原則。

2026年5月25日

「取締役の忠実義務」と「善管注意義務」の関係として正しいものはどれか。

会社法上、忠実義務は善管注意義務をより具体的に（会社のために尽くすべきと）示したものとされる。

2026年5月25日

証券外務員が顧客に対して「この株は必ず上がる」と断言して勧誘する行為は、何の違反か。

将来の不確実な事項について確信を与えるような言動での勧誘は、金商法で禁止されている。

2026年5月25日

重要事項の説明を「書面」ではなく「電磁的方法（PDF等）」で行うために必要な条件はどれか。

顧客が同意している場合に限り、メールやウェブサイト上での説明提供が可能となる。

2026年5月25日

銀行が預金者の住所を誤って別の人に郵送してしまった場合、最初に行うべき対応は。

まずは誤送信の範囲を特定し、情報の回収や二次被害の防止に全力を挙げる必要がある。

2026年5月25日

「自己検査」を行う際、チェックリストの回答をすべて「良」にするよう指示する行為はどう評価されるか。

実態を隠蔽する行為であり、内部管理体制が機能していない重大な欠陥とみなされる。

2026年5月25日