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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

「虚偽の表示」が禁止されているのはどの書類か。

投資判断に重大な影響を与える開示書類において、虚偽の記載を行うことは厳罰の対象。

2026年5月25日

継続的な取引において、取引時確認済みの顧客であっても再度の確認が必要になるのはどのような場合か。

既に確認済みであっても、マネロンの疑いが生じるような特異な取引が発生した際は再確認が必要。

2026年5月25日

銀行法における「同一人に対する信用供与限度額」規制の目的はどれか。

特定の相手への融資が焦付いた際に、銀行の経営が揺らぐのを防ぐための分散規制。

2026年5月25日

「フィッシング詐欺」の典型的な手法はどれか。

金融機関等を装ったメールで偽のログインページに誘導し、パスワード等を盗み取る手法。

2026年5月25日

「反社会的勢力との関係遮断に関する基本方針」を公表する主な目的はどれか。

組織として毅然とした対応をとることを宣言し、反社からのアプローチを未然に防ぐ効果がある。

2026年5月25日

「再販売価格の維持」が原則として禁止されているのはなぜか。

メーカーが小売店に販売価格を指定し拘束することは、自由な価格競争を阻害するため禁止。

2026年5月25日

職員が私生活で多額の借金を抱えていることを把握した場合、コンプライアンス上の対応として適切なものはどれか。

借金は金銭不祥事の動機になりやすいため、事実確認を行い必要に応じて業務分担を変更する。

2026年5月25日

銀行が融資先企業に対し、メインバンクの立場を利用して高い金利での借換えを強要する行為はどう扱われるか。

優越的な立場を利用して顧客に不当な不利益を強いることは独占禁止法上の問題となる。

2026年5月25日

金融ADRにおいて、裁定委員が提示する「裁定」に法的拘束力が発生するのはどのような場合か。

和解案としての性質を持ち、双方が合意することで民法上の和解としての効力を持つ。

2026年5月25日

個人データを外国にある第三者に提供する場合、原則として必要となる手続きはどれか。

外国への提供は国内よりリスクが高いため、原則として本人の同意を得る等の特別な措置が必要。

2026年5月25日