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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

「適合性の原則」に基づき、顧客に確認すべき事項として不適切なものはどれか。

投資勧誘の妥当性を判断する上で、家族の学歴は直接的な判断基準には含まれない。

2026年5月25日

「疑わしい取引の届出」を行ったことを、当該顧客に通知することはどう扱われるか。

届出をしたことを顧客に漏らすことは、捜査の妨げとなるため厳格に禁じられている。

2026年5月25日

内部統制の4つの目的のうち、「財務報告の信頼性」を確保する主な理由は。

財務諸表が正確であることは、市場の信頼を得るために不可欠な要素である。

2026年5月25日

銀行法に基づき、銀行が保有する不動産（店舗等）を業務以外に使用することは原則としてどう扱われるか。

銀行は業務遂行に必要な範囲を超えて不動産を保有・運用することは原則禁止されている。

2026年5月25日

職員が退職した際、セキュリティ管理として直ちに行うべきことは何か。

退職者が内部情報にアクセスし続けることを防ぐため、権限は即座に無効化しなければならない。

2026年5月25日

海外の公務員に対して便宜を図ってもらうために金銭を渡す行為を禁止している日本の法律は。

不正競争防止法では、国際的な公正な競争を確保するため「外国公務員贈賄」を禁じている。

2026年5月25日

説明義務を負う「金融商品販売業者等」に含まれないのはどれか。

金融商品の販売・仲介を行う業者が対象であり、一般の小売業などは含まれない。

2026年5月25日

「電話勧誘販売」に該当する場合、契約書面を受領してから何日以内ならクーリング・オフできるか。

電話で勧誘し契約した場合、原則として8日間は書面による契約解除が可能（特定商品の場合）。

2026年5月25日

融資の審査において、借主の実態を確認せずに書類だけで承認する行為を何と呼ぶか。

実態を把握せず、安易に融資を行うことは、将来の不祥事や焦付（不良債権化）の原因となる。

2026年5月25日

銀行がグループ会社間で顧客情報を共同利用する場合、必ず公表しなければならないのはどれか。

誰が情報を共有しているのか（範囲）や目的をあらかじめ公表・通知する必要がある。

2026年5月25日