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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

「クーリング・オフ」に類似した、投資信託の解約制度を何と呼ぶか。

投資信託には原則としてクーリング・オフ制度はなく、価格変動リスクを顧客が負うためである。

2026年5月25日

「特定取引」において、対面で本人確認を行う際に有効な書類として不適切なものはどれか。

本人確認書類は、官公庁が発行した氏名・住所・生年月日が記載された写真付きのものが基本。

2026年5月25日

利益追求とコンプライアンスが衝突した場合、優先すべきはどちらか。

コンプライアンス（法令・倫理遵守）は企業存続の前提条件であり、利益よりも優先される。

2026年5月25日

銀行が計算書類等を公衆の閲覧に供する「ディスクロージャー誌」の備置き義務はどこにあるか。

預金者等が銀行の状況を確認できるよう、すべての営業店で閲覧可能にする必要がある。

2026年5月25日

休暇中に職員の机を点検したり、顧客に取引の有無を確認する「外部照会」を行う目的は何か。

本人不在時の点検や外部への確認は、隠蔽されている不正（架空取引等）を見つけるのに有効。

2026年5月25日

反社会的勢力排除において、都道府県が定める条例を何と呼ぶか。

各自治体で制定されており、事業者に対しても反社会勢力との取引禁止等の努力義務を課している。

2026年5月25日

金融ADRにおける「苦情処理手続き」と「紛争解決手続き」の主な違いは何か。

苦情処理は主に業者が対応するが、紛争解決は中立な専門家（裁定委員等）が関与する。

2026年5月25日

監査役の権限として認められていないものはどれか。

監査役に解任権はなく、解任は株主総会の決議が必要である。

2026年5月25日

融資に際し、不必要な金融商品の購入を条件とする「抱き合わせ販売」が禁止されている理由は何か。

強い立場を利用して本来不要な商品を買わせることは、市場の公正な競争を阻害する。

2026年5月25日

ダイレクトメールの送付を希望しない顧客から停止を求められた場合、銀行が取るべき対応は。

利用目的の範囲内であっても、本人がダイレクトメール等の停止を求めた場合は応じる必要がある。

2026年5月25日