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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

疑わしい取引の届出における「免責規定」の内容はどれか。

疑わしいと信じるに足りる理由があり届け出た場合、顧客への損害賠償責任を負わない。

2026年5月25日

銀行が議決権の5%を超えて国内の会社を子会社化する場合、誰の認可が必要か。

銀行が業務範囲を超えて他社の議決権を取得し子会社化する際は、原則として認可が必要。

2026年5月25日

「最良執行義務」とは、どのような義務を指すか。

顧客にとって最も有利な条件（価格やコスト、速度等）で注文を執行する方針を定め遵守する義務。

2026年5月25日

取締役会が承認した「コンプライアンス・プログラム」の役割として正しいものはどれか。

プログラムは、一定期間（通常1年）のコンプライアンスに関する具体的な行動計画である。

2026年5月25日

上場株式の売買において、市場価格を意図的に操作する行為（相場操縦）のうち、「買い上がり」とは何か。

価格を上昇させる目的で意図的に高値で買い進む行為は、不公正取引として禁止されている。

2026年5月25日

反社会的勢力との関係遮断を推進するための社内体制で、中心的な役割を担うべき部署はどこか。

組織全体を統括し、警察等の外部機関とも連携するコンプライアンス部署が中心となる。

2026年5月25日

不祥事件が発生した際、速やかに当局へ報告することが義務付けられている根拠法はどれか。

銀行法（施行規則）により、不祥事件の発生を知ったときは直ちに届け出ることが義務付けられている。

2026年5月25日

重要事項の説明を行うタイミングとして、法律上適切とされるのはいつか。

顧客が投資判断を行う前に情報を得る必要があるため、契約締結前に説明しなければならない。

2026年5月25日

本人から個人データの開示を求められた際、銀行が取るべき原則的な対応はどれか。

本人の権利として開示請求があった場合、原則として遅滞なく開示しなければならない。

2026年5月25日

「優越的地位の濫用」を判断する際、最も重視される要素はどれか。

一方が他方に対して取引上強い立場にあるか、依存度が高いかが判断の基準となる。

2026年5月25日