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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

マネー・ローンダリング対策において、顧客のリスク評価を定期的に見直す手法を何と呼ぶか。

取引開始後も、顧客の属性や取引内容を定期的に確認・更新し、リスクを管理する必要がある。

2026年5月25日

銀行法に基づく「善管注意義務」の具体的な内容はどれか。

受任者はその職業や地位にふさわしい注意を払う「善良な管理者の注意義務」を負う。

2026年5月25日

広告等において、利益のみを強調し損失リスクを記載しない行為は何に該当するか。

著しく事実に相違する表示や誤認させる表示は、金商法の誇大広告等の禁止に抵触する。

2026年5月25日

反社会的勢力との関係遮断における「外部専門機関」として適切でないものはどれか。

反社対応では警察や暴追センター、弁護士といった専門的な法執行・支援機関と連携する。

2026年5月25日

コンプライアンスにおいて「形式的な遵守」だけでなく、求められるものは何か。

ルールを形式的に守るだけでなく、その目的（社会正義や誠実さ）を理解し行動することが重要である。

2026年5月25日

営業店における「重要事績」の管理において、最も厳格に管理すべきものはどれか。

通帳や証書、印紙などの重要帳票類は厳格に在庫管理し、不正利用を防ぐ必要がある。

2026年5月25日

金融サービス提供法における「断定的判断の提供の禁止」の対象となるのはどのような情報か。

将来の利益が確実であるかのような誤認を与える説明を行うことは禁止されている。

2026年5月25日

取締役が任務を怠り会社に損害を与えた場合、どのような責任を負うか。

取締役は善管注意義務を負っており、これを怠って損害を与えた場合は賠償責任を負う。

2026年5月25日

個人情報の漏えい事案が発生した際、個人情報保護委員会への報告義務が生じるのはどのケースか。

不正アクセスなど悪意のある漏えいや、要配慮個人情報の漏えいなどは報告が義務付けられる。

2026年5月25日

「三つの防衛線」モデルにおいて、独立した立場から検証を行う「第3の防衛線」はどこか。

第1は現場、第2は管理部門、第3は内部監査部門が担い、それぞれが役割を果たす。

2026年5月25日