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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

「ハイリスク取引」に該当する場合、通常よりも厳格な確認が求められるのはどの相手か。

外国の政治家や政府高官（PEPｓ）との取引は、マネロンリスクが高いとして厳格な確認が必要。

2026年5月25日

銀行が他業種への参入を制限されている主な理由は何か。

銀行が他業種のリスクを直接負うことで、預金者保護や金融システムの安定を損なうのを防ぐためである。

2026年5月25日

金融商品取引業者に課される「分別管理義務」の目的はどれか。

業者の自己資産と顧客の資産を分けて管理することで、業者の破綻時等に顧客資産を保護する。

2026年5月25日

反社会的勢力から不当な要求を受けた際、担当者が単独で交渉に当たることの危険性は何か。

担当者一人での対応は脅迫に屈しやすく、組織的な対応を困難にするため避けるべきである。

2026年5月25日

金融庁が策定した、機関投資家が対話を通じて企業の持続的成長を促すための指針を何と呼ぶか。

スチュワードシップ・コードは、機関投資家が顧客の利益のために果たすべき責任を示す指針である。

2026年5月25日

不特定多数のPCをウイルス感染させ、一斉に特定のサイトへ攻撃を仕掛ける手法を何と呼ぶか。

複数の機器から大量のデータを送りつけサービスを停止させる行為をDDoS攻撃と呼ぶ。

2026年5月25日

証券外務員が顧客に対し、損失の一部を補填することを約束する行為はどう扱われるか。

金融商品取引法において、損失補填や利回り保証を約束する行為は固く禁じられている。

2026年5月25日

消費者契約法に基づき、消費者が契約を取り消すことができる事由はどれか。

事業者が重要事項について事実と異なる説明をした場合、消費者は契約を取り消せる。

2026年5月25日

取締役が自己または第三者のために株式会社と取引を行う場合、どこでの承認が必要か。

取締役の自己取引や利益相反取引は、取締役会の承認を得なければならない。

2026年5月25日

窓口担当者が顧客の現金預かり証を発行せずに現金を受け取る行為は、何に該当するか。

銀行を通さずに個人的に現金を預かる「私金預かり」は厳禁であり、不祥事の温床となる。

2026年5月25日