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金融コンプライアンス・オフィサー 2級

「金融コンプライアンス・オフィサー 2級」の記事一覧

契約締結前交付書面の交付を省略できるのはどのような場合か。

過去1年以内に同一内容の契約締結前交付書面を交付している場合などは省略可能である。

2026年5月25日

リスクベース・アプローチに基づき、金融機関が作成すべき書類はどれか。

自らが直面するマネロン等のリスクを特定・評価した「リスク評価書」の作成が求められる。

2026年5月25日

預金保険制度において、全額保護の対象となる「決済用預金」の条件に含まれないものはどれか。

決済用預金は利息がつかず、いつでも払い戻せることが条件であり、定期預金は含まれない。

2026年5月25日

反社会的勢力との取引を未然に防ぐために、契約書に盛り込むべき条項はどれか。

契約の中に暴力団排除条項（暴排条項）を入れ、反社と判明した際の契約解除権を確保する。

2026年5月25日

内部監査部門がその機能を果たすために、被監査部門から独立して確保すべきものは何か。

内部監査は公正な評価を行うため、業務執行ラインから独立している必要がある。

2026年5月25日

手形割引において、支払呈示期間を過ぎた手形を割引く行為はどう扱われるか。

呈示期間経過後の手形は遡及権を失うため、割引の対象としては不適当である。

2026年5月25日

銀行が顧客に対してコンサルティング業務を行う際、グループ会社の商品のみを推奨する行為は何に該当しうるか。

自社グループの利益を優先し顧客の選択肢を狭める行為は、利益相反管理上の問題となる。

2026年5月25日

紛争解決手続において、指定紛争解決機関が提示した勧告を銀行が受諾した場合、その効力はどうなるか。

銀行が受諾した勧告は、民法上の和解契約としての効力が発生し法的拘束力を持つ。

2026年5月25日

「要配慮個人情報」に該当する情報はどれか。

信条、人種、犯罪歴、本籍地などは不当な差別を生むおそれがあるため要配慮個人情報とされる。

2026年5月25日

コンプライアンス・マニュアルにおいて、法令だけでなく遵守すべきとされるものはどれか。

コンプライアンスは法令のみならず、社内ルールや倫理、社会規範の遵守を含む概念である。

2026年5月25日