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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

法人の本人確認書類として適しているものはどれか。

公的機関が発行した、名称や所在地が確認できる書類が必要である。

2026年5月25日

FATFが推奨する「顧客管理（CDD）」の4つの柱に含まれないものはどれか。

CDDは、顧客そのものとその背後の支配者、取引の性質を理解することに重点を置く。

2026年5月25日

「地理的リスク」が高いと判断される国の特徴として正しいものはどれか。

北朝鮮やイランなど、国際的な制裁を受けている国や地域は極めて高リスクである。

2026年5月25日

犯罪収益移転防止法において、偽名での口座開設等の行為に対する罰則はどれか。

本人確認を免れるために偽名を使ったり、他人の保険証を悪用したりする行為は処罰の対象となる。

2026年5月25日

「継続的顧客管理」の一環として行うべきことはどれか。

取引開始後も、顧客の情報が変化していないか、または最新の状態であるかを確認し続ける。

2026年5月25日

届出の判断を支援するために導入されるITシステムを何と呼ぶか。

日々の膨大な取引データを分析し、不自然なパターンを自動で抽出するシステムである。

2026年5月25日

外為法に基づき、財務大臣が指定する資産凍結対象者のリストを何と呼ぶか。

制裁（Sanction）の対象者を並べたリストである。

2026年5月25日

金融庁ガイドラインにおいて「経営陣」に求められる具体的な行動はどれか。

経営陣は組織全体の方針を明確にし、法令遵守の文化を醸成する責任がある。

2026年5月25日

法人の実質的支配者の確認で、議決権の「間接保有」とは何を指すか。

他の法人を支配することで、その法人が持つ議決権を実質的に支配することを指す。

2026年5月25日

リスクベースアプローチにおいて、リスクを評価した後に作成するものはどれか。

自社のリスクを分析し、それに対する考え方をまとめた評価書を作成する義務がある。

2026年5月25日