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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

「タクスフォース」としてのFATFの主な任務はどれか。

各国の法制度や実務が国際基準を満たしているかを厳しくチェックする。

2026年5月25日

AML/CFTにおける「三つの防衛線」のうち、営業部門を指すのはどれか。

第一線（営業・業務部門）はリスクを直接引き受ける部署として、最初の防衛を担う。

2026年5月25日

FATF勧告において「政治的に露出した者」を指す略称はどれか。

Politically Exposed Personsの略で、重要な公的地位にある者を指す。

2026年5月25日

「10万円を超える現金による振込」を行う際に義務付けられていることはどれか。

ATM等での現金振込において、10万円を超える場合は窓口等での本人確認が必要となる。

2026年5月25日

本人が来店できない場合、代理人を通じて取引を行う際に必要な確認はどれか。

代理取引の場合、本人に関する情報のほか、代理人の本人確認と代理権限の確認が必要である。

2026年5月25日

「疑わしい取引の参考事例」を公表している機関はどこか。

警察庁のJAFIC（犯罪収益移転防止対策室）が、届出の参考となる事例集を公表している。

2026年5月25日

資産凍結の目的として正しいものはどれか。

国際的なテロ行為や紛争を防ぐために、特定の人物の資金利用を制限する。

2026年5月25日

「犯罪収益移転危険度調査書」において、危険度が高いとされている業種はどれか。

金融業は資金移動のインフラであるため、犯罪収益の移転に悪用される危険度が高いとされる。

2026年5月25日

テロ資金供与において、資金の出所はどのようなものか。

テロ資金は、犯罪で得た金だけでなく、正当な事業収益や寄付金が悪用されることもある。

2026年5月25日

口座開設時に確認すべき「取引の目的」の例として正しいものはどれか。

給与振込や生活費決済など、どのような用途で口座を使うかを確認する必要がある。

2026年5月25日