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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

AML/CFTの「コンプライアンス」とは何を意味するか。

法律だけでなく、社内規定や社会的な要請を遵守することを指す。

2026年5月25日

個人の本人確認書類で、顔写真がない書類を1点提示された場合の対応はどれか。

顔写真がない書類（健康保険証等）の場合、追加の書類や補完的な措置が必要となる。

2026年5月25日

マネロンリスクが最も低いと考えられる取引はどれか。

公的機関との取引は、一般的にマネロンのリスクが極めて低いと評価される。

2026年5月25日

疑わしい取引の届出は、どのタイミングで行うべきか。

疑わしいと判断した後は、遅滞なく届け出ることが義務付けられている。

2026年5月25日

FATFの事務局はどこの都市にあるか。

FATFの事務局はフランスのパリにあるOECD本部に設置されている。

2026年5月25日

取引時確認が必要となる取引金額の基準（現金取引）はいくらか。

犯罪収益移転防止法上、200万円を超える現金の受払を伴う取引等で確認が必要となる。

2026年5月25日

「コンプロマイズ（Compromise）」された口座とは何を指すか。

不正アクセス等によって犯罪者に支配され、マネロン等の温床となっている口座を指す。

2026年5月25日

マネー・ローンダリングを日本語で何と呼ぶか。

犯罪で得た「汚れたお金」を「洗って」綺麗に見せることから資金洗浄と呼ばれる。

2026年5月25日

AML/CFTガイドラインにおいて「対応が求められる事項」に従わない場合の結果はどれか。

ガイドラインの遵守は監督上の重要項目であり、不備があれば厳しい行政措置がとられる可能性がある。

2026年5月25日

「経済制裁対象者」に該当することを知りながら送金を実行した場合の罰則はどれか。

制裁逃れに加担する行為は重大な法令違反であり、厳しい罰則の対象となる。

2026年5月25日