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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

疑わしい取引の届出を「行わない」と判断した場合の対応として不可欠なものはどれか。

届出を行わなかった場合でも、その判断過程を可視化しておくことが、後の検査や監査において重要となる。

2026年5月25日

PEPsの判定において、過去にその地位にあった者（前職者）の扱いはどれか。

犯罪収益移転防止法では、過去に重要な公的地位にあった者も外国PEPsに含まれる。

2026年5月25日

リスクベースアプローチにおける「動的な管理（Dynamic Management）」とは何か。

リスクは常に変動するため、一度決めたルールに固執せず、環境変化に合わせて柔軟に更新することである。

2026年5月25日

犯罪収益移転防止法における「疑わしい取引の届出」の免除規定として正しいものはどれか。

法に定める要件に該当し、疑わしいと判断される場合は、金額に関わらず届出の検討が必要である。

2026年5月25日

FATFの第4次相互審査において、日本が指摘された主な「実効性」の課題はどれか。

法制度は整っているものの、それを活用した監督や摘発の実績が不十分であると評価された。

2026年5月25日

「リスクベースアプローチ」の究極的な目的はどれか。

マネロン対策を通じて、金融の信頼性を守り、犯罪組織への資金流入を阻止することが真の目的である。

2026年5月25日

法人顧客の「実質的支配者」の確認における、支配構造の「階層」の遡りについて正しいものはどれか。

真の支配主体である「自然人」を特定するため、支配の連鎖を順次遡って確認する必要がある。

2026年5月25日

「ストローマン（Straw Man）」とはマネロンにおいて何を指すか。

真の受益者を隠すために、名義だけを貸して実態のない取引を行う者を指す。

2026年5月25日

口座開設から長期間が経過し、現在の住所や職業が不明な顧客への対応として正しいものはどれか。

情報の鮮度を保つため、あらゆる接点を利用して顧客情報の最新化を図ることが求められる。

2026年5月25日

AML/CFTにおける「独立した監査」を外部業者に委託する場合の留意点はどれか。

外部委託であっても、その質を確保し、指摘事項を体制改善に繋げる責任は金融機関にある。

2026年5月25日