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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

「エグモント・グループ」とはどのような組織の集まりか。

世界各国のFIU（日本は警察庁JAFIC）が情報を交換するための国際的な枠組みである。

2026年5月25日

国連安保理決議に基づき、テロリストの資産凍結を遅滞なく実施するための日本の法的枠組みはどれか。

国連安保理決議により指定されたテロリストに対し、国内で迅速に資産凍結を行うための法律である。

2026年5月25日

犯罪収益移転防止法において、確認記録および取引記録の保存期間は何年か。

法に基づき、本人確認の記録や取引の記録は原則として7年間の保存が義務付けられている。

2026年5月25日

ITシステムを活用したAML対策の限界として認識すべきことはどれか。

システムはあくまで支援ツールであり、最終的な判断には人間による定性的な分析が不可欠である。

2026年5月25日

「商品・サービスリスク」が高いとされる代表的な例はどれか。

匿名性が高く、多額の資金を迅速に移転できる商品はマネロンに利用されやすい。

2026年5月25日

疑わしい取引の届出を判断する「営業店」の役割として適切なものはどれか。

営業店は顧客と直接接する場として、取引の異常性に気づく最初のポイントとなる。

2026年5月25日

「マネー・ローンダリング」の語源とされる出来事はどれか。

アル・カポネがコインランドリー事業を通じて犯罪収益を合法的に見せかけたことが由来とされる。

2026年5月25日

法人の実質的支配者の特定において、支配を目的とする株主がいない場合の最終的な特定先は誰か。

資本支配による特定が困難な場合、実質的に経営を支配している役員等を支配者として特定する。

2026年5月25日

金融機関がスクリーニングを行うタイミングとして不適切なものはどれか。

通常の通帳再発行はリスクが低いが、口座開設や送金、リスト更新時には即座の照合が必要である。

2026年5月25日

FATF「40の勧告」のうち、特定の非金融業者（DNFBPs）への適用に関する勧告はどれか。

DNFBPs（不動産業者、宝石商、弁護士等）に対するAML義務も国際基準で定められている。

2026年5月25日