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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

コンプライアンス・プログラムの策定において、考慮すべき最も重要な要素はどれか。

自社が直面しているリスクを評価した結果に基づいて、具体的な実施計画を策定する必要がある。

2026年5月25日

「テロ資金供与等処罰法」で処罰される「資金の収集」とはどのような行為か。

テロ活動に使用されることを知りながら、そのための資金を集める行為は犯罪となる。

2026年5月25日

金融機関が顧客に「取引目的」や「職業」を再度確認する「継続的顧客管理」の根拠はどれか。

マネロン対策として、顧客情報の鮮度を保つために定期的な確認がガイドライン等で求められている。

2026年5月25日

疑わしい取引の届出に関する「思考停止（Form-filling approach）」の問題点はどれか。

機械的な作業に終始し、個別の取引の異常性や背景を実質的に分析しないことは推奨されない。

2026年5月25日

内部監査（第三線）による評価対象として含まれるべきものはどれか。

内部監査は、経営陣の主導性や資源配分の妥当性も含めて、全社的な体制の有効性を検証する。

2026年5月25日

非対面取引が対面取引よりも高リスクとされる主な理由はどれか。

直接会わない取引は、本人確認の精度を維持することが難しく、なりすましのリスクが高い。

2026年5月25日

「ノミニー（Nominee）」の説明として正しいものはどれか。

ノミニーは、真の所有者に代わって名義のみを貸している人物を指し、隠蔽に利用されることがある。

2026年5月25日

FATFが求める「実効性（Effectiveness）」の評価において重視されるのはどれか。

法制度の整備（テクニカル・コンプライアンス）だけでなく、実際に対策が有効に機能しているかが重視され…

2026年5月25日

AML/CFT担当役員が果たすべき責任として適切なものはどれか。

経営陣は、対策に必要な予算、人員、システムなどの資源を適切に配分する責任を負う。

2026年5月25日

リスクベースアプローチにおける「緩和措置」とは何か。

特定されたリスクに応じ、本人確認の強化や取引監視の頻度向上などの対策を講じることである。

2026年5月25日