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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

法人の実質的支配者の確認において、議決権保有以外の判断基準はどれか。

議決権による判定ができない場合、出資や融資、業務執行等を通じて実質的に支配している者を確認する。

2026年5月25日

FATFが推奨する「金融情報の共有」について、正しい考え方はどれか。

グループ一体となったリスク管理のため、マネロン対策目的のグループ内情報共有が推奨されている。

2026年5月25日

モニタリング（継続的監視）において、シナリオ（ルール）の定期的な見直しが必要な理由はどれか。

マネロンの手口は常に巧妙化するため、検知シナリオも最新の傾向に合わせて調整する必要がある。

2026年5月25日

「テロリスト資金凍結法」に基づき、国内で指定されるテロリストの名称はどれか。

国内のテロリスト資金凍結法では、都道府県公安委員会が「指定国際テロリスト」を指定する。

2026年5月25日

リスクベースアプローチにおける「リスクの特定」において、最初に行うべき作業はどれか。

自社の提供する商品・サービスや顧客層、取引地域を把握することがリスク特定の第一歩である。

2026年5月25日

金融庁「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」の性格はどれか。

ガイドラインは、金融機関が最低限遵守すべき事項を定めたもので、違反は行政処分の対象になり得る。

2026年5月25日

PEPsの家族の範囲に含まれないのはどれか。

PEPsの範囲には、本人、配偶者、父母、子、および配偶者の父母・子が一般に含まれるが、いとこは含まれな…

2026年5月25日

「トラベルルール」とは主にどの分野で適用される規則か。

暗号資産の移転に際し、送付人と受取人の情報を交換・保持するルールをトラベルルールと呼ぶ。

2026年5月25日

疑わしい取引の判断において「取引の不自然さ」の具体例として適切なものはどれか。

顧客の収入や職業等に照らして不自然に高額な現金取引は、疑わしい取引の典型例である。

2026年5月25日

犯罪収益移転防止法上の「特定事業者」に含まれない業種はどれか。

飲食店は犯罪収益移転防止法で定められた「特定事業者」には該当しない。

2026年5月25日