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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

AML/CFTの職員研修において実施すべき内容はどれか。

職員には自社のマネロンリスクや、各々の役割に応じた具体的な手続きを理解させることが重要である。

2026年5月25日

日本国内の居住者が、北朝鮮を仕向地とする送金を行う場合の制限はどれか。

北朝鮮向けの送金は、外為法に基づき厳しい経済制裁措置（原則禁止・許可制）がとられている。

2026年5月25日

FATFが公表する「ブラックリスト」および「グレーリスト」の違いはどれか。

ブラックリストは重大な欠陥があり非協力的な国、グレーリストは監視下の強化対象国を指す。

2026年5月25日

顧客の「属性リスク」を評価する際に考慮すべき項目はどれか。

職業（例：現金商売、政治家）や事業内容は、マネロンに利用されるリスクを判断する重要な指標である。

2026年5月25日

実質的支配者の確認が必要な理由として正しいものはどれか。

法人の背後に隠れている真の支配者を特定することで、マネロンの悪用を防止する。

2026年5月25日

疑わしい取引の届出における「隠匿」とは何を指すか。

隠匿は、犯罪収益の所在や性質を偽り、追跡を困難にする行為を指す。

2026年5月25日

AML/CFTにおける「リスク育成」について、適切な考え方はどれか。

リスクは完全には排除できないため、適切に管理して許容可能なレベルに抑えることが求められる。

2026年5月25日

非対面取引における本人確認手法として認められていないものはどれか。

名刺の送付は、公的な本人確認書類を用いた手続きではないため認められない。

2026年5月25日

金融機関が資産凍結対象者の確認漏れ（スクリーニング漏れ）を起こした場合のリスクはどれか。

制裁対象者との取引は国内外の法令違反となり、厳しい行政処分やレピュテーションリスクを招く。

2026年5月25日

内部監査部門（第三線）が備えるべき最も重要な特性はどれか。

第三線は第一線・第二線から独立した立場で、管理体制の有効性を検証する必要がある。

2026年5月25日