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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

内部監査部門（第三線）が備えるべき最も重要な特性はどれか。

第三線は第一線・第二線から独立した立場で、管理体制の有効性を検証する必要がある。

2026年5月25日

リスクベースアプローチにおいて「地理的リスク」が高いとされる要因はどれか。

国際的な基準を遵守していない、あるいは制裁対象となっている地域との取引は高リスクである。

2026年5月25日

疑わしい取引の届出において、自動検知システム（モニタリング）が検知した後のプロセスはどれか。

システムのアラート後は、専門部署が背景事情を分析して届出の要否を判断する。

2026年5月25日

外国PEPsとの取引において、犯罪収益移転防止法で義務付けられているのはどれか。

外国PEPsとの取引を行う際は、通常より高いリスクが認められるため役員の承認が必要である。

2026年5月25日

コルレス契約締結時に、相手先金融機関に対して行うべき確認事項はどれか。

コルレス契約時には、相手先が十分なAML対策を講じているかを確認する必要がある。

2026年5月25日

FATFが指定する「高リスク国・非協力地域」に送金する場合の対応はどれか。

FATFの声明に基づき、リスクの高い地域との取引には厳格な調査（EDD）が求められる。

2026年5月25日

「三つの防衛線」において、第二線が担うべき役割はどれか。

第二線（リスク管理・コンプライアンス部門）は、第一線の活動を支援・監視・牽制する。

2026年5月25日

「シェルバンク」の説明として正しいものはどれか。

シェルバンクは物理的な実態がなく、どの国からも実効的な監督を受けていない銀行を指す。

2026年5月25日

日本において「犯罪収益」に該当しないものはどれか。

犯罪収益とは、法律で定められた特定の犯罪行為によって得られた財産を指す。

2026年5月25日

特定事業者が自らのリスクを評価し、その結果をまとめた書類を何と呼ぶか。

特定事業者は自身のマネロンリスクを特定・評価した書面を作成しなければならない。

2026年5月25日