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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

「三つの防衛線」において、第一線が担うべき役割はどれか。

第一線（営業部門等）は、日々の業務の中で直接顧客と接しリスクを管理する役割を担う。

2026年5月25日

実質的支配者の確認において、議決権を50%超保有している個人がいる場合、その者は何とされるか。

議決権の50%超を保有する個人がいる場合は、その者が優先的に実質的支配者となる。

2026年5月25日

FATFが定める「40の勧告」において、法執行機関が持つべき権限はどれか。

勧告では、犯罪収益の追跡や凍結、押収を行うための法的な権限を求めている。

2026年5月25日

疑わしい取引を届け出たことを顧客に漏らす行為は何と呼ばれるか。

届出の事実を顧客等に漏匿することは、犯罪収益移転防止法で禁止（ティッピング・オフ）されている。

2026年5月25日

継続的顧客管理において、高リスク顧客に対して行うべき対応はどれか。

リスクが高いと判断された顧客には、より頻繁な情報の更新や厳格な調査が必要である。

2026年5月25日

「テロ資金供与等処罰法」が処罰の対象としている行為はどれか。

テロ資金供与等処罰法は、テロリスト等への資金提供や収集を犯罪として規定している。

2026年5月25日

マネー・ローンダリングの3段階のうち、浄化された資金を合法的な資産として再統合する段階はどれか。

インテグレーションは最終的に犯罪収益を正当な経済活動に組み戻す段階である。

2026年5月25日

金融庁の「FAQ」において、経営陣の役割として強調されているのはどれか。

AML/CFTの有効な機能には経営陣の積極的かつ主導的な関与が不可欠とされる。

2026年5月25日

リスクベースアプローチにおいて「固有リスク」を低減させた後のリスクを何と呼ぶか。

各種対策を講じた後に残るリスクを「残存リスク」と呼ぶ。

2026年5月25日

FATFによる、各国の国際基準への遵守状況を審査する活動を何と呼ぶか。

相互審査（Mutual Evaluation）は加盟国同士が互いの対策状況を検査する仕組みである。

2026年5月25日