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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

取引時確認において、顧客が法人の場合に確認が不要な項目はどれか。

法人顧客の確認事項は名称、所在地、事業内容、実質的支配者等であり、代表者の自宅は含まれない。

2026年5月25日

資産凍結対象者への支払を行う際に必要となる手続きはどれか。

外為法に基づく制裁対象者への支払には、原則として財務大臣の許可が必要である。

2026年5月25日

「外国PEPs」に該当する職位として正しくないものはどれか。

PEPsは重要な公的地位にある者を指すが、一般に地方自治体の長は含まれない。

2026年5月25日

疑わしい取引の届出の判断基準として正しいものはどれか。

取引の態様や顧客の特性を総合的に勘案して届出の必要性を判断する。

2026年5月25日

国が公表する「犯罪収益移転危険度調査書」の作成主体はどこか。

国家公安委員会が毎年、日本国内のマネロン等に関するリスクを評価・公表している。

2026年5月25日

外国為替及び外国貿易法（外為法）の主な目的としてAML/CFTに関わるものはどれか。

外為法は国際平和のための資産凍結等の経済制裁を実施する法的根拠となる。

2026年5月25日

マネー・ローンダリングの3段階のうち、複雑な取引を繰り返して資金の出所を隠蔽する段階はどれか。

レイヤリングは資金の追跡を困難にするために転送や換金を繰り返す段階である。

2026年5月25日

法人の取引時確認において、議決権の何%超を保有する個人が実質的支配者に該当するか。

直接または間接に25%を超える議決権を保有する個人が実質的支配者の基本定義である。

2026年5月25日

経済制裁措置として資産凍結の対象となる者を何と呼ぶか。

外為法等に基づき資産凍結が行われる対象を制裁対象者と呼ぶ。

2026年5月25日

疑わしい取引の届出先となる行政機関はどれか。

特定事業者は疑わしい取引を検知した際、金融庁等の主務大臣に届け出る義務がある。

2026年5月25日