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金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー

「金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー」の記事一覧

金融機関が顧客のリスク評価を行う際、考慮すべき「地理的リスク」とは何か。

マネロン対策が不十分な国や、経済制裁対象国との取引は、高いリスクとして認識する必要がある。

2026年5月25日

銀行の過失で顧客に損害を与えたが、顧客側にも過失があった場合に損害額を減らす仕組みは。

損害の発生について被害者側にも落ち度がある場合、公平の観点から賠償額が減額されることがある。

2026年5月25日

大口信用供与規制において、同一人に対する信用供与の上限（原則）は自己資本の何%か。

一先へのリスク集中を避けるため、原則として自己資本の25%以内とする規制が課されている。

2026年5月25日

金商法上の「特定投資家」に該当する法人が、「一般投資家」への移行を申し出た場合は。

プロからアマへの移行（オプトアウト）は、投資家保護の観点から尊重されるべき手続きである。

2026年5月25日

銀行が提供する「暴力団排除条項付契約」において、即時解除が可能となる条件は。

反社条項により、事前の催告なしに契約を解除できる法的根拠が確保される。

2026年5月25日

「ソーシャルエンジニアリング」に該当する行為として適切なものはどれか。

人間の心理的隙やミスを利用して、物理的・対人的な手法で情報を盗み出す行為を指す。

2026年5月25日

重要事項の説明を怠り顧客が損害を被った場合、損害額をどのように推定するか。

説明義務違反があった場合、元本割れの金額を損害額と推定する規定があり、立証責任が軽減されている。

2026年5月25日

消費者が事業者に「帰ってください」と意思表示したのに退去しない場合の取消事由は。

消費者の住居や勤務先から事業者が退去しないことにより困惑して締結した契約は取り消せる。

2026年5月25日

「不当な取引制限」のうち、特に入札において業者間で事前に落札者を決める行為は。

競争入札において事前に勝者を決める行為は、公正な競争を著しく損なう重大な違反行為である。

2026年5月25日

差押えを受けた預金について、銀行がそれ以前から持っていた貸付金と相殺できるか。

銀行は差押えを受けた時点ですでに相殺できる状態（相殺適状）にあれば、相殺を主張できる。

2026年5月25日