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金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー

「金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー」の記事一覧

金融商品の「過去の運用実績」を広告に掲載する際に守るべきルールは。

過去の実績は将来を保証するものではないことを明示し、顧客に過度な期待を持たせない配慮が必要である。

2026年5月25日

外貨預金の広告において、為替変動リスクにより「元本割れ」の恐れがある旨の表示義務は。

銀行法およびガイドラインにより、元本割れリスク等の重要事項は目立つように明示しなければならない。

2026年5月25日

顧客が「実質的支配者」の申告を拒否した場合のコンプライアンス上の対応は。

本人確認手続きが完了しない場合、犯罪収益移転防止法上の義務を果たせないため、取引を行ってはならない。

2026年5月25日

内部監査の結果、重大なコンプライアンス違反が発見された場合の適切な報告先は。

内部監査は経営のチェック機能であるため、発見された重要な問題は速やかにトップマネジメントへ報告する。

2026年5月25日

心の中で思っていることと違うことを表示する「心理留保」による契約の効力は。

冗談などで言ったことでも相手がそれを真実と信じることを保護するため、原則として有効である。

2026年5月25日

投資家保護の観点から、商品のリスクを説明せずに「絶対儲かる」と勧誘する行為は。

利益が出ることを確実であると誤解させる言動は、金融商品取引法で厳格に禁じられている。

2026年5月25日

マイナンバーを記載した書類を廃棄する際に求められる適切な方法は。

特定個人情報の漏洩を防ぐため、シュレッダーや溶解など復元できない形での廃棄が義務付けられている。

2026年5月25日

1日8時間を超えて働いた場合に支払うべき「割増賃金」の最低率は。

法定労働時間を超える時間外労働に対しては、通常の賃金の25%以上の割増賃金を支払わなければならない。

2026年5月25日

銀行が裁判所からの差押命令に基づき顧客情報を開示する場合、守秘義務との関係は。

法令に基づく強制力のある命令に従うことは、守秘義務の例外として認められている。

2026年5月25日

景品表示法における「有利誤認」に該当する表現はどれか。

価格や取引条件が、実際や競合他社よりも著しく有利であると誤認させる表示を指す。

2026年5月25日