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金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー

「金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー」の記事一覧

FATFの第4次対日相互審査以降、日本の金融機関に強く求められているアプローチは。

各取引のリスクの大きさに応じて、濃淡をつけた管理・対策を行う手法が国際的な標準となっている。

2026年5月25日

利息制限法の上限を超え、かつ出資法の上限を超えない金利（グレーゾーン金利）の扱いは。

最高裁判決および法改正により、利息制限法を超える利息は特段の事情がない限り無効とされている。

2026年5月25日

株主総会の招集通知は、公開会社において原則として開催日の何日前までに発送するか。

株主が議案を検討し議決権を行使する時間を確保するため、会社法により期間が定められている。

2026年5月25日

事業者が契約の重要な事項について、消費者に不利益となる事実を故意に告げない行為は。

メリットばかりを強調し、デメリットを隠して契約させる行為は、消費者契約法による取消対象となる。

2026年5月25日

「フィッシング詐欺」の一般的な手法として正しいものはどれか。

金融機関を装ったメール等で偽のログインページに誘導し、パスワード等を盗み取る手口である。

2026年5月25日

反社会的勢力との取引を解消する際、警察等の外部機関と連携する主な目的は。

不当要求や脅迫のリスクがあるため、物理的・法的な安全を確保しつつ組織的に対応するためである。

2026年5月25日

上場会社の役員が、自社株を売買した際に提出が義務付けられている報告書は。

内部者による不適切な売買を監視・抑止するため、売買の事実を当局に報告する義務がある。

2026年5月25日

銀行が住宅ローン利用者に対し、特定の火災保険への加入を「義務」付ける行為は。

優越的地位を利用して選択の自由を奪う抱き合わせ販売は、独占禁止法に抵触する恐れがある。

2026年5月25日

金融ADRにおける「時効の完成猶予」とはどのような効果か。

紛争解決手続きが行われている間は、その期間の経過によって権利が消滅するのを防ぐことができる。

2026年5月25日

預金の消滅時効が完成した後、銀行が時効を援用せずに支払いを行った場合の法的効果は。

時効完成を知って（または知らずに）支払いを行った場合、信義則上、後から時効を主張することはできない。

2026年5月25日