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金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー

「金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー」の記事一覧

金融機関が、テロ資金供与の疑いがあると判断した場合に義務付けられている行為は。

犯罪収益移転防止法に基づき、疑わしい取引を検知した場合は速やかに当局へ届け出なければならない。

2026年5月25日

銀行が営むことができる「付随業務」に含まれるものはどれか。

銀行は固有業務のほかに、債務保証などの固有業務に付随する業務を営むことができる。

2026年5月25日

インサイダー取引規制の対象となる「会社関係者」に含まれないのはどれか。

会社関係者とは、内部情報を知り得る立場にある者を指し、無関係な一般消費者は含まれない。

2026年5月25日

景品表示法において、懸賞により提供できる景品類の最高額は、取引価額の20倍かつ最高でいくらか。

懸賞による景品提供には上限があり、最高額は10万円と定められている（一般懸賞の場合）。

2026年5月25日

大会社における内部統制システムの構築について、決定権限を持つ機関はどこか。

会社法上、大会社（資本金5億円以上等）の取締役会は内部統制システムの整備方針を決定する義務がある。

2026年5月25日

重要事項の説明において、顧客の「知識、経験、財産の状況」に照らして説明することを何と呼ぶか。

顧客の属性に応じた適切な説明と勧誘を行うことは、金融商品販売における基本原則である。

2026年5月25日

複数の金融機関が、特定の融資案件の金利をあらかじめ相談して一律に設定する行為は。

事業者同士が連絡を取り合い、価格や数量を制限することは、独占禁止法が禁じるカルテルに該当する。

2026年5月25日

部下に対して「やる気がないなら辞めろ」と執拗に叱責を繰り返す行為は何に該当するか。

人格を否定するような言動や、過度な叱責は、職場環境を悪化させるパワーハラスメントに該当する。

2026年5月25日

個人情報保護法において「要配慮個人情報」に該当するものはどれか。

不当な差別や偏見を生じさせるおそれがある病歴、信条、犯罪歴などは、要配慮個人情報として厳格に管理さ…

2026年5月25日

銀行が預金者の借入金と預金を相殺する場合、原則として必要となる手続きは。

相殺は、当事者の一方から相手方に対する意思表示によって行われる。

2026年5月25日