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金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー

「金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー」の記事一覧

暴力団員による不当な行為の防止等に関する法律において暴力的要求行為を受けた際の正しい対応は。

反社会的勢力からの不当要求には組織として対応し関係機関と連携することが鉄則である。

2026年5月25日

独占禁止法において優越的地位にある金融機関が借入を条件に金融商品を抱き合わせ販売する行為は。

自己の地位を利用して不当に商品を抱き合わせる行為は独占禁止法で禁止されている。

2026年5月25日

コンピュータウイルス感染を防ぐために行内PCに接続を禁止すべき外部媒体は。

USBメモリ等の外部記録媒体はウイルス感染や情報漏洩の主要な経路となるため厳格な管理が必要である。

2026年5月25日

コンプライアンスの実践指針として役職員が常に参照すべき書類はどれか。

コンプライアンス・マニュアルは法令遵守や倫理行動の具体的な手引書として機能する。

2026年5月25日

休眠預金活用法に基づき民間公益活動に活用される対象となる預金の定義はどれか。

10年以上取引がない預金は休眠預金として預金保険機構に移管され民間公益活動に活用される。

2026年5月25日

重要事項の説明を怠ったことで顧客に損害を与えた場合の損害賠償責任を定めた法律はどれか。

金融サービス提供法（旧金融商品販売法）は重要事項の説明義務違反による損害賠償を規定している。

2026年5月25日

金融機関同士が金利や手数料を共同で決定し維持する行為は何に該当するか。

事業者同士が共同して価格等を制限することは独占禁止法で禁止される不当な取引制限（カルテル）にあたる。

2026年5月25日

銀行員が業務上知り得た顧客情報を外部に漏らさない義務を何と呼ぶか。

銀行員には業務上知った顧客の秘密を正当な理由なく他人に漏らしてはならない法的・契約上の義務がある。

2026年5月25日

預金キャンペーンで景品を提供する際に制限を受ける法律はどれか。

景品表示法は不当な景品類や表示による顧客の誘引を防止することを目的としている。

2026年5月25日

疑わしい取引の届出を行う対象となる行政機関はどこか。

金融機関は疑わしい取引を検知した場合に速やかに金融庁へ届け出なければならない。

2026年5月25日