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金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー (生命保険)

「金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー (生命保険)」の記事一覧

生命保険業界において、将来的に導入が検討されている資本規制の枠組みはどれか。

時価評価をベースとした、より精緻なリスク管理・資本規制の導入が進められている。

2026年5月25日

全社員がコンプライアンスを「自分事」として捉える組織の状態を何というか。

ルールを守るだけでなく、個々人が適切な判断を下せる組織風土（トーン・アット・ザ・トップ）が重要であ…

2026年5月25日

法的にグレーな事案に直面した際、判断の拠り所とすべきものはどれか。

法令の最小限の遵守を超えて、社会から信頼される存在であるための倫理観が必要である。

2026年5月25日

優れた内部統制を構築していても、防ぎきれないリスク要因はどれか。

共謀や経営者による無効化などは、仕組みだけでは完全に防ぐことが困難な限界とされる。

2026年5月25日

親会社が子会社のコンプライアンス体制を監督する際、最も重視すべき点はどれか。

グループとしての社会的責任を果たすため、統一された倫理基準と管理体制が求められる。

2026年5月25日

AIを用いた取引モニタリングにおいて、特に検知すべき「疑わしい取引」の特徴はどれか。

資金洗浄の手法は巧妙化しており、通常とは異なる資金の動きをいち早く察知する必要がある。

2026年5月25日

資産凍結等の対象者リストとの照合漏れが発生した場合の主なリスクはどれか。

国際的な経済制裁に従わない場合、海外取引の停止など致命的な不利益を被る可能性がある。

2026年5月25日

顧客の利益を第一に考え、誠実に業務を遂行する「受託者責任」を何というか。

金融事業者が顧客のために最善の利益を追求する原則的な姿勢を指す。

2026年5月25日

資産と負債を現在の市場価格（時価）で評価し、リスクを管理する考え方を何というか。

経済価値ベースのソルベンシー規制においては、時価による評価が基本となる。

2026年5月25日

現在の金融行政において、形式的な法令チェックに代わって重視されている手法はどれか。

法令の文言だけでなく、経営の実態や顧客保護の状況を深く検証する手法に転換している。

2026年5月25日