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金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー (管理職)

「金融業務能力検定コンプライアンス・オフィサー (管理職)」の記事一覧

労働基準法上の「管理監督者」に該当するかどうかの判断基準に含まれないものは。

役職名にかかわらず、実態として経営的権限や自由な裁量があるかで判断される（名ばかり管理職の防止）。

2026年5月25日

銀行が系列証券に対し、販売する投資信託の手数料を一定以下にしないよう指示する行為は。

供給者が流通業者の販売価格を拘束する行為は、市場の競争を阻害するため原則禁止である。

2026年5月25日

紛争解決委員（ADRの相談員）に選ばれる専門家として適切な職種はどれか。

中立性と公正性を担保するため、利害関係のない専門家が選任される。

2026年5月25日

顧客から「自分のデータを全て開示してほしい」と言われた際の対応期限はどれか。

個人情報保護法では、開示請求に対しては「遅滞なく」回答することが求められている。

2026年5月25日

システムへのアクセス権限を必要最小限に制限することを何というか。

不正操作や情報漏洩のリスクを減らすため、必要な人に必要な権限のみを与える。

2026年5月25日

法人の本人確認において、履歴事項全部証明書のほかに必要なものはどれか。

法人の実体確認に加え、実際に手続を行う「来店者」の権限と本人の確認が必要。

2026年5月25日

休日出勤の代わりに、あらかじめ決めた別の労働日を休日にすることを何というか。

事前に休日を入れ替えるのが「振替」、事後に休みを与えるのが「代休」であり、割増賃金の扱いが異なる。

2026年5月25日

銀行が登録金融機関として行う証券業務に適用される行為規制はどれか。

銀行窓口での投資信託販売などには、金取法の行為規制（説明義務等）が準用される。

2026年5月25日

顧客が不適合な商品を強く希望した場合、管理職として取るべき適切な行動はどれか。

単なる自己責任の強調ではなく、適合性の原則に照らし、販売の是非を慎重に判断する。

2026年5月25日

契約後に反社と判明し、直ちに解約すると損害賠償請求される恐れがある場合の対応は。

暴排条項に基づく解約は正当な権利行使であり、恐れずに解消を進める。

2026年5月25日