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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

債務者区分において、経営に問題があり、返済が延滞しているなど今後も懸念される区分を何というか。

要注意先は、金利減免や延滞があるなど、今後の管理に注意を要する債務者を指す。

2026年5月28日

内部通報制度において、通報者が通報したことを理由に解雇等の不利益な扱いを受けることを禁じている法律はどれか。

公益通報者保護法により、正当な通報を行った労働者に対する不利益な取り扱いが禁止されている。

2026年5月28日

管理監督者に該当する労働者に対して、支払いが免除されない手当はどれか。

管理監督者であっても、深夜労働（22時から5時）に対する割増賃金の支払いは必要である。

2026年5月28日

北朝鮮やロシア等の制裁対象者に対する送金において、銀行が事前に行うべき確認を何というか。

外為法に基づき、送金先が資産凍結等の制裁対象者に該当しないかを確認する義務がある。

2026年5月28日

手形や売掛債権に代わる、ITを活用した新しい金銭債権を管理する機関を何というか。

電子債権記録機関の記録原簿に登録することで、電子記録債権の発生や譲渡が行われる。

2026年5月28日

「ハイリスク取引」に該当する場合に行わなければならない追加の確認事項はどれか。

なりすましの疑いがある取引などのハイリスク取引では、資産や収入の状況（原資）の確認が必要となる。

2026年5月28日

「オプトアウト方式」による第三者提供において、提供を停止しなければならないタイミングはいつか。

オプトアウト方式では、本人から提供停止の求めがあった場合に直ちに停止しなければならない。

2026年5月28日

「不招請勧誘の禁止」が適用される代表的な金融商品はどれか。

顧客の要請がないのに訪問や電話で勧誘することを禁止するルールであり、店頭デリバティブ等が対象となる。

2026年5月28日

金融機関が、特定の顧客の利益を優先し、他の顧客の利益を不当に害する行為を防止するための体制を何というか。

利益相反管理体制を構築し、不当な利益供与や不利益な取り扱いを防止しなければならない。

2026年5月28日

取締役が会社に対して負担する、善良な管理者の注意をもって事務を処理する義務を何というか。

取締役は、その地位にふさわしい注意を払って業務を遂行する善管注意義務を負っている。

2026年5月28日