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銀行業務検定金融コンプライアンス 2級

「銀行業務検定金融コンプライアンス 2級」の記事一覧

複数の金融機関が共同して、貸出金利や手数料の最低水準を決定する行為は何に該当するか。

事業者間で対価などを共同で決定することは不当な取引制限（カルテル）として厳格に禁止されている。

2026年5月28日

銀行が電話勧誘販売を行った際、顧客に交付すべき書面を何というか。

特定商取引法が適用される取引では、契約内容を明らかにする法定書面の交付が義務付けられている。

2026年5月28日

重要事実の公表時期について、TDnet等を通じて公開された後、何時間が経過すれば公表されたとみなされるか。

現在は証券取引所の電子情報開示システム（TDnet等）への掲載をもって公表とみなされる。

2026年5月28日

反社会的勢力が関与する取引において、あらかじめ契約解除ができるよう定めた条項を何というか。

暴力団排除条項（暴排条項）により、反社会的勢力であることが判明した時点で即座の契約解除が可能となる。

2026年5月28日

消滅時効について、債権者が権利を行使できることを知った時から何年で行使しないと時効によって消滅するか。

改正民法により、権利を行使できることを知った時から5年間行使しないときは時効により消滅する。

2026年5月28日

コルレス関係の樹立に際して、実体がないにもかかわらず免許を受けた国に所在しない銀行を何と呼ぶか。

シェル・バンクは実体のない銀行であり、マネロンリスクが高いため取引が禁止されている。

2026年5月28日

銀行法上の「主要株主」として、議決権の何％以上を保有する者に承認申請や届出義務が生じるか。

基準日時点で20%（一定の場合は15%）以上の議決権を保有する者は主要株主として当局の認可等が必要となる。

2026年5月28日

三つの防衛線（Three Lines of Defense）において、第2線が担う役割はどれか。

第2線はリスク管理部門やコンプライアンス部門であり、第1線の活動を監視・支援する役割を担う。

2026年5月28日

広告等の規制において、損失限定取引でないにもかかわらず損失が限定的であると誤認させる表示を何というか。

利益を強調し、リスクを過小に評価させるような表示は誇大広告等の禁止に抵触する。

2026年5月28日

外国公務員に対する贈賄を禁止している日本の法律はどれか。

不正競争防止法において、国際的な商取引における外国公務員への不正な利益供与が禁止されている。

2026年5月28日