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Lv019

「Lv019」の記事一覧

事業報告書に誤りがあった場合、わざと（故意）ではなく「不注意（過失）」であれば罰則はないか。

重大な不注意による虚偽記載も、行政処分の対象となります。

2026年3月30日

職員がどの程度コンプライアンスを意識しているかを確認するためのアンケートを何というか。

組織の「風土」や「意識の浸透度」を測定するためのツールです。

2026年3月30日

社内ではなく、弁護士事務所などに設置される通報窓口のメリットはどれか。

社内の人間には言いにくいことも、外部なら相談しやすいという利点があります。

2026年3月30日

融資の条件として保険加入を強要する行為（抱き合わせ販売）を禁じているのはどれか。

優越的な立場を利用して選択の自由を奪う行為は、厳格に禁止されています。

2026年3月30日

形だけのルールではなく、実際に機能しているかをチェックするために必要なことはどれか。

運用の実態を監視し、必要に応じて是正することで実効性を保ちます。

2026年3月30日

本人の求めに応じて第三者への提供を停止することを条件に、事前の同意なく提供する仕組みは。

現在は制限が厳格化されており、名簿業者などの利用が主な対象です。

2026年3月30日

高齢者向けの資料などにおいて、重要な注釈の文字をあえて小さくすることは。

読みづらくすることで重要情報の認識を妨げる行為は、適切ではありません。

2026年3月30日

媒介の権限しかない募集人が、勝手に「契約は成立しました」と約束する行為の問題点は何か。

自分にない権利を行使して顧客に誤解を与える、法的に問題のある行為です。

2026年3月30日

為替相場の変動により、受取額が払込保険料を下回る可能性があることを説明する義務は何に基づくか。

市場リスクを伴う商品として、厳格なリスク説明が求められます。

2026年3月30日

失効した契約を復活させる際、改めて健康状態を告知する必要があるか。

復活は新規契約に準じた審査が行われるため、最新の告知が必要です。

2026年3月30日