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Lv025

「Lv025」の記事一覧

「顧客への情報提供」において、金融機関が「最善の利益」を追求するために回避すべき状況はどれか。

顧客の利益よりも自社の収益を優先する姿勢は、フィデューシャリー・デューティーに著しく反する。

2026年5月25日

「個人データの安全管理」において、物理的・技術的な措置以外に求められる「組織的」な措置はどれか。

仕組みとしての管理体制を整え、誰が何をすべきかを明確にすることが組織的安全管理の基本である。

2026年5月25日

「反社会的勢力」との取引を解消するために、銀行が民事訴訟を提起する場合の法的根拠として一般的なものは。

あらかじめ契約に盛り込んだ暴排条項を根拠に、適法に関係を断ち切る手続きを進める。

2026年5月25日

「三つのディフェンスライン」において、外部監査人（会計監査人）や当局との関係における内部監査部門の役割は。

外部の視点と連携することで、組織全体のガバナンスの実効性を多角的に高めることができる。

2026年5月25日

金融商品取引法において、他人に「重要事実」を伝達する行為が規制されるのは、どのような場合か。

情報を悪用して市場を歪める意図がある伝達行為は、実際に取引が行われなくても規制の対象となる。

2026年5月25日

銀行が「経営の健全性」を維持するための「早期是正措置」において、当局が業務停止を命じることができる基準はどれか。

資本が著しく毀損し、預金者保護に重大な支障がある場合、当局は強力な行政処分を行う。

2026年5月25日

「実質的支配者」の確認において、法人の株主がさらに「法人」である場合、どこまで遡って確認すべきか。

資金洗浄の真の主体を特定するため、連鎖の頂点にいる自然人（人間）を特定することが原則である。

2026年5月25日

「損失保証」の禁止において、勧誘時に「万が一損が出たら補填します」と約束する行為はどの時点で違反になるか。

実際に支払わなくても、損失を補填することを約束して勧誘する行為自体が法律で厳格に禁じられている。

2026年5月25日

会社法上の「指名委員会等設置会社」において、取締役会のメンバーの半数以上が満たすべき要件はどれか。

経営の監督機能を強化するため、指名・報酬・監査の各委員会の過半数は社外取締役でなければならない。

2026年5月25日

「コンプライアンス・プログラム」の実施において、研修内容を職種や階層ごとに分ける（階層別研修）目的はどれか。

新入社員と管理職では必要なコンプライアンスの視点が異なるため、対象に応じた最適化が不可欠。

2026年5月25日