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金融コンプライアンス・オフィサー 1級

「金融コンプライアンス・オフィサー 1級」の記事一覧

銀行が「経営の健全性」を維持するための「早期是正措置」において、当局が業務停止を命じることができる基準はどれか。

資本が著しく毀損し、預金者保護に重大な支障がある場合、当局は強力な行政処分を行う。

2026年5月25日

「実質的支配者」の確認において、法人の株主がさらに「法人」である場合、どこまで遡って確認すべきか。

資金洗浄の真の主体を特定するため、連鎖の頂点にいる自然人（人間）を特定することが原則である。

2026年5月25日

「損失保証」の禁止において、勧誘時に「万が一損が出たら補填します」と約束する行為はどの時点で違反になるか。

実際に支払わなくても、損失を補填することを約束して勧誘する行為自体が法律で厳格に禁じられている。

2026年5月25日

会社法上の「指名委員会等設置会社」において、取締役会のメンバーの半数以上が満たすべき要件はどれか。

経営の監督機能を強化するため、指名・報酬・監査の各委員会の過半数は社外取締役でなければならない。

2026年5月25日

「コンプライアンス・プログラム」の実施において、研修内容を職種や階層ごとに分ける（階層別研修）目的はどれか。

新入社員と管理職では必要なコンプライアンスの視点が異なるため、対象に応じた最適化が不可欠。

2026年5月25日

反社会的勢力からの「不当要求」に対し、トップ自らが「断固拒絶」のメッセージを全社に発信することの意義は。

経営トップの強い意志（トーン・アット・ザ・トップ）が、不当要求に屈しない組織文化の要となる。

2026年5月25日

「顧客保護」の観点から、金融機関が「抱き合わせ販売」を行うことの評価として正しいものはどれか。

融資の条件として不要な商品の購入を強制するような行為は、不公正な取引方法として禁止されている。

2026年5月25日

「インサイダー取引規制」において、法人の「自己株買い」の決定が重要事実に該当する場合、買い付けを停止すべき時期は。

会社自身の決定であっても、未公表の内部情報に基づき自社株を売買することは制限される。

2026年5月25日

「個人情報の保護」において、本人の権利利益を保護するための「利用停止・消去」の請求が認められる要件はどれか。

法律上の義務違反がある場合、本人は自身のデータの利用停止を求める法的権利を有する。

2026年5月25日

内部監査の「継続的モニタリング」において、ITシステムを活用して全件データをリアルタイムで分析する手法を何と呼ぶか。

デジタル化により、事後的な点検ではなく、不正や誤謬を即座に検知する高度な監査体制の構築が可能。

2026年5月25日