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金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)

「金融業務能力検定 AML・CFT (資金洗浄対策)」の記事一覧

法人の取引時確認において、事業内容が「実態不明」と感じられる場合の対応はどれか。

申告内容と実態に乖離がないか、リスクに応じて深く調査を行う必要がある。

2026年5月25日

「犯罪収益移転防止法」において、取引時確認を行わずに取引を継続した場合の行政処分はどれか。

是正命令に従わない場合は、より重い業務停止命令などの処分に発展する。

2026年5月25日

AML/CFTの「第一線」が行うべき自己点検の目的はどれか。

日々のオペレーションが正しく機能しているかを現場自ら確認し、早期に不備を見つける。

2026年5月25日

FATFの相互審査の結果、不十分とされた国が入れられる監視リストを通称何と呼ぶか。

強化監視対象国として、改善状況が定期的にチェックされるリストである。

2026年5月25日

疑わしい取引の届出内容を「口外」してはならない対象は誰か。

顧客に知られると証拠隠滅や逃走を招くため、守秘義務（ティッピング・オフ禁止）が徹底されている。

2026年5月25日

「実質的支配者リスト制度」を利用して取得する書類はどれか。

法務局が管理する制度を利用することで、信頼性の高い支配者情報を得ることができる。

2026年5月25日

特定事業者作成書面（リスク評価書）の更新頻度について、ガイドラインは何と定めているか。

ビジネス環境やマネロン手法の変化に合わせて、常に最新のリスク認識を維持する必要がある。

2026年5月25日

AML/CFTにおける「職員の適格性」の確認とはどのようなことか。

犯罪に関与する恐れのある人物を重要ポストに就けないための人事上の管理である。

2026年5月25日

非対面での本人確認（eKYC）において、本人確認書類の「厚み」を撮影させる目的はどれか。

偽造されたコピーを用いたなりすましを防ぐための、実物確認の手法である。

2026年5月25日

「仮想通貨（暗号資産）」がマネロンに悪用されやすい主な理由はどれか。

従来の金融システムを介さずに価値を移転できるため、追跡が困難になるリスクがある。

2026年5月25日